Как выбрать брокера? С кем работать?

1. Проблема дается нам не для жалоб, а для решения. Р. Хен
2.Избегайте тех, кто старается подорвать вашу веру в себя. Эта черта свойственна мелким людям. Великий человек, наоборот, внушает вам чувство, что и вы сможете стать великим. Марк Твен.

Теперь ясно, что работать нам придется, преимущественно, с “кухнями”, не имеющими никаких лицензий, на рынке, где отсутствует какое – либо законодательное регулирование. Грустно. Но это – реальность ( прим. – в 2015 году приняли закон о регулировании в России). И что же, отказаться от этого бизнеса? Давайте посмотрим шире. Что есть, так называемый, большой Forex? Да по своей сути, это та же “кухня“, только в большем объеме. Руководители и организаторы “кухни” изначально не имеют цели забрать конкретно Ваши деньги. Можно ли у них зарабатывать деньги? Можно, я это делаю. Чем рискует трейдер, работающий в таких компаниях?

  1. Потери (недополучение прибыли) в связи с жульничеством брокера. Столкнувшись с тем, что брокер преднамеренно сдвигает котировку в сторону получения Вами убытков, надо попытаться выяснить причины этого. Если это еденичный случай, с Вами нормально общаются по почте или телефону и удовлетворяют законные справедливые претензии без лишней волокиты – работайте дальше. Иначе – сразу закрывайте счет и выводите деньги. Этим Вы уменьшите, или полностью устраните риск.
  2. Полная потеря денег в связи с внезапным закрытием компании. Это, к сожалению, может случиться с любой финансовой компанией в нашей стране (да и на Западе). Что можно тут сделать?

Во-первых, следует четко осознавать, что несмотря на все атрибуты (договор, солидный офис, даже страхование торговых счетов, через суд или как – то еще Вы свои деньги, скорее всего, не “выцарапаете”. Поэтому этот риск надо запрогнозировать и защититься от него. Как от движения курса против твоей позиции. Как я поступаю: я держу одновременно несколько счетов в различных компаниях – брокеров. Число этих счетов – около 5. Я предполагаю, что 2 счета может быть уничтожено либо вследствие неудачной работы, либо – банкротства дилера.

Секрет в том, что на остальных счетах надо заработать больше, чем потерять. Например, я года три работал с Lorenzo. В конце прошлого года Lorenzo тихо так скончалось с моим остатком в 2.100. Я даже не опечалился – при первоначальном депозите 2 тыс. долларов за 3 года я “снял” с этого счета примерно 9300. Чистая прибыль – 5200. Приемлемо. Примерно так же было и с d-Trade в прошлом году. Знаете, где я понес максимальные убытки? В солидном банке Российский кредит в 1998 году. Причем этот банк действительно был маркет – мейкером. Вот так!

Так что, если правила игры соблюдаются, если Вам удобно с этим брокером – идите и работайте. Если у меня за углом приличное казино, где все уже меня знают, зачем мне ехать в Лас Вегас? (Хотя съездить надо, там очень красиво).

В заключение попробуем разобраться с котировками. Что за цены мы видим на информационных таблицах в программах тех. анализа или, например, в таблице на моем сайте? По каким ценам трейдер совершает сделки? Прибегнем к простой, но довольно точной аналогии – обычному рынку. Пусть на этом рынке (оптовом) торгуют картошкой. Какие – то торговцы покупают картошку, какие – то – продают. При этом они выкрикивают примерно следующее: “Куплю мешок картошки по цене 10.50” . Это есть цена спроса, Bid. Некоторые продают: “Продам два мешка картошки по 10.70”. Это цена предложения, Ask. Торговцев много, постоянно кто – то выкрикивает (выставляет цены). Иногда по этим ценам совершаются реальные сделки, когда интересы продавца и покупатели совпадают. По рынку ходит статист и аккуратно записывает все цены, выставляемые торговцами и передает их на большое информационное табло на рынке. Сторонний наблюдатель видит на табло постоянно меняющиеся цены (котировки) на различные товары, в нашем случае – картофель.

Казалось бы, что на табло должны быть только цены, по которым реально проведены сделки. На самом деле это не так. На табло фиксируются ВСЕ цены. И, если, какой – то торговец крикнет “Продам 100 мешков по 20”, и эта “дикая” котировка появится на рынке. Понятно, что по такой высокой цене никто не купит, но котировка – то была! И сторонний наблюдатель может решить, что цена так высоко поднималась. На самом деле оператор рынка (торговец) просто из каких – то своих целей, может для пробы, выставил такую котировку (может для того, чтобы у его клиентов “пощелкали” стопы? Это иногда делают даже очень солидные западные брокеры”. Вы хотите продать свое ведро картошки или купить. Для этого Вы идете к своему брокеру – одному из торговцев картошкой на этом рынке (напрямую не можете – у Вас нет лицензии). Вы идете и говорите, что хотели бы продать ведро картошки. Вот тут возникает интересный вопрос: а по какой цене? Очень часто начинающие трейдеры не понимают, почему цена брокера отличается от цены, которую он видит на информационном терминале. Теперь то нам ясно, что так и должно быть.
Брокер смотрит, по какой цене он может продать ваше ведро картошки наверняка (ему риск не нужен), еще снижает цену, чтобы получить свою прибыль, и предлагает Вам цену Вашего ведра. Эта цена близка к той, что Вы видите на информационном табло, но, как правило, не совпадает с ним.
А если Вы обратились к брокеру, когда, например, цена “ринулась” вверх? Цена брокера обязательно будет несколько отставать от той, что Вы видите на табло. И отставание может достигать весьма большой величины (до нескольких десятков пунктов). При очень резких движениях брокер вообще может сказать, что у него нет цены. То есть он не успевает котировать товар. К счастью, это бывает весьма редко.

Сделаем важные выводы:

  1. При торговле на Forex через посредника – брокера, Вы торгуете С БРОКЕРОМ, и он предлагает Вам цену в ответ на Ваш запрос.
  2. “Брокерская” цена “как правило”, не совпадает с той, которую Вы видите на информационном табло, и при сильных движениях цены может значительно отличаться.

Последний вопрос, который мы рассмотрим в этой главе – откуда берутся деньги? Когда я пришел к своему первому потенциальному клиенту – инвестору, я около часа рассказывал о Forex и как ему будет выгодно дать мне денег в управление. Клиент долго и внимательно меня слушал, и в конце задал единственный вопрос: ” Все понятно, но откуда здесь получается прибыль? Откуда деньги берутся?”. Вопрос оказался не так прост. Действительно, откуда? Многие называют рынок игрой с нулевым, или даже отрицательным балансом. То есть, если у кого – то прибывает, у кого – то – убывает. Если учесть, что брокеры и пр. выкачивают часть капитала через комиссию, это, действительно, игра с отрицательным балансом. Но при одном условии – замкнутости системы. Это условие соблюдается в “кухне”. Если Вы работаете у брокера “кухни”, заработанные Вами деньги – проигранные деньги таких же как и Вы клиентов этого брокера. В принципе, для Вас это не так уж и Важно, но рискованно для кухни.

Во всех остальных случаях я представляю себе валютный рынок как океан, с впадающими в него реками и ручейками. Количество сделок, совершаемых со спекулятивными целями сравнительно невелико. Основная масса сделок – валютообменные операции проводимые национальными банками по заказу своих клиентов (например, когда японская компания желает купить американскую, ее банк покупает доллары за йену, и за доллары покупает компанию). Это – могучие реки и течения. Ваша цель – отвести часть денег, в виде маленького ручейка на свой депозит. (Кстати, “кухня” в этой аналогии – замкнутая лужица. Она может существовать неопределенно долго, пока не найдется трейдер, который ее всю выкачает. А вот Выпить море – труднее).

И в заключении вернемся к тому, с чего начали – как выбрать брокера? С кем работать?

Я не буду рекомендовать конкретного брокера, а немного расскажу, из чего исхожу сам при выборе брокера. Я исхожу, в первую очередь, из размера депозита. При депозите до $1000 можно работать с любым брокером. То есть я выбираю того, где меньше (или отсутствуют) комиссионные, где небольшие овернайты, где небольшие задержки при ответе брокера (в пределах 10 секунд). Некоторые брокеры начисляют проценты на депозит, пустячок – а приятно.

Если я планирую работать с депозитом до 5000 – я открываю их там, где уже поработал, где появилось доверие к брокеру (прим.- автор блога рекомендует несколько компаний) . Свыше этого – я работаю в банке, приказы отдаю по телефону. Вообще, при работе с депозитами более $10000 следует переходить на фьючерсы и на фондовый рынок, о работе на этих рынках мы будем говорить позже. На этих рынках (особенно – на фондовом) существенно меньшие риски, работа ведется на более длинных временных интервалах, купив, например, акции, Вы становитесь владельцем реальных акций. Форекс же хорош своей динамикой, гораздо большей потенциальной прибыльностью, хорош для обучения работы на рынках. С него мы и начали наше бесплатное обучение.