Что такое AML (anti-money laundering)? Верификация на форекс.

Поговорим о процедуре верификации у форекс компаний.

Что значит термин “верификация”?

В контексте отношений между форекс-дилерами и клиентами, под верификацией понимают процесс подтверждения личности клиента.

Зачем нужна верификация?

Форекс компании проводят верификацию своих клиентов в рамках комплекса мер по борьбе с легализацией денежных средств, полученных незаконным путем. Такие мероприятия принято обозначать AML – Anti Money Laundering, борьба с отмыванием средств.

“Money laundering” — «отмывание денежных средств» или, говоря юридическим языком, «легализация средств, полученных преступным путем» — это действия, скрывающие источник происхождения денежных средств с целью придания им законного характера.

Борьба с легализацией денежных средств (anti-money laundering — AML) включает в себя комплекс мер, направленных на предотвращение использования финансовой системы страны или конкретного финансового учреждения для легализации средств, полученных преступным путем, или финансирования терроризма. Разработкой и внедрением данных мер и инструментов занимаются международные и национальные институты, банковское и деловое сообщество. Источник: http://www.ablv.com/ru/legal/aml

Брокеры, по сути являющиеся финансовыми организациями, обязаны соблюдать законы о противодействию “отмыванию” средств и финансированию терроризма, законодательства страны своей постоянной регистрации. Законодательства большинства юрисдикций имеют подобные законы, не исключение Казахстан и Россия, в которых они были приняты еще в начале 2000-х годов.

Таким образом, регулируемый форекс брокер при открытии торгового счета своим клиентам должен придерживаться процедур, соответствующих принципам AML. Отмывание денег является серьезным международным преступлением.
Широко известен случай, когда в 2010 году Управление по финансовому регулированию и надзору (FSA) оштрафовала компанию Alpari за ненадлежащий контроль процедур AML. Обратите внимание, не за отсутствие самих мероприятий по противодействию, а за “недостаточно сильный контроль”.

Знай своего клиента

В русскоязычном варианте мероприятия AML имеют усточивый термин “Знай своего клиента”.

Из сложившейся практики на форекс рынке можно выделить основные процедуры политики “Знай своего клиента”:

  1.  Наш клиент реальная личность. Для уверенности, что брокер имеет дело с реальной личностью запрашивается копия документа, удостоверяющего личность. Обычно паспорта или идентификационной карты (ID).
  2.  Наш клиент проживает в стране, законодательство которого соответствует международным стандартам борьбы с отмыванием средств. В этих целях запрашивается подтверждение адреса проживания. Обычно копия документа, заверенного печатью третьей организации (например договор об открытии счета в банке), где фигурирует ФИО клиента и его адрес.
  3.  Из соображений безопасности управления торговым счетом, используется двухэтапная аутентификация, посредством отправки контрольного СМС-сообщения на телефонный номер клиента.

События лета 2014 гоода, когда рухнула одна и самых больших финансовых пирамид на постсоветском пространстве и мы писали об этом,  внезапная процедура верификации клиентов в компании MMCIS, вызвала панику среди “инвесторов” и массу негативных отзывов в сети. Резкий отток вкладов на панических настроениях в состоянии “обрушить” любую финансовую организацию, тем более компанию, со “стабильно сомнительной” репутацией, как ММСИС.

Возвращаясь к требованиям по верификации от MMCIS хочется сказать следующее: Требования предоставить нотариально заверенные копии документов, фотографироваться с разворотом паспорта и отправлять в Лондон или на Кипр, оказались всего лишь прологом к полному краху финансовой пирамиды.

 

  • И вот прошло более двух месяцев. И где все тролльчата-защитники лохотрона ММСИС?

  • pasha

    Чёрный пиар он и в Африке чёрный пиар! Конкуренты mmcis оказались настолько жалки, что не гнушаются нанимать людей для обливания её грязью… Фу, шакалы!

    • Подскажите, кто именно нанимает? Может деньжат успею срубить:)

  • Роман Шевченко

    Здравствуйте!

    Меня зовут Роман. Я являюсь официальным представителем дилингового центра FOREX MMCIS group.

    В связи с активными обсуждениями темы верификации в нашем дилинговом центре, хотим внести ясность в данный вопрос.

    Работа компании в мировом масштабе на должном уровне требует от нас приведения деятельности компании, и в первую очередь, документооборота, к мировым стандартам, а также выполнения требований регуляторов разных стран. Поэтому в настоящий момент, специалисты нашей компании могут запрашивать дополнительную информацию клиентов для прохождения
    данной процедуры.

    Обратите внимание, что это обычная практика, которая применима не только в брокерских
    компаниях, но и во всех банках мира, поэтому это нормальная процедура, которая призвана защитить, в первую очередь наших клиентов.

    Наша компания стремится соответствовать самым высоким стандартам документооборота
    и ведения деятельности, именно для этого мы приводим свою внутреннюю документацию
    в соответствие мировым стандартам, защищая при это аккаунты своих клиентов.

    Обращаем внимание, что определены лица, которые проходят верификацию в ближайшее время.
    Так, напомним, что это планомерная процедура, которую в течение двух лет должны пройти все клиенты нашего дилингового центра. Акцентирую внимание, процедура идентификации не зависит от каких-либо действий клиента.

    При этом, наш дилинговый центр работает в штатном режиме.

    Убедительная просьба, всю официальную информацию по данному вопросу уточнять у профильных специалистов дилингового центра и не реагировать на спекуляции по данной
    теме. Вы так же можете предоставить логин и и-мейл, указанные при регистрации в компании, а так же Ваше ФИО. Данные будут переданы соответствующим специалистам компании для максимально оперативного решения вопроса.

    Надеемся на Ваше понимание и содействие в данном вопросе.

  • Олег Трюхин

    ммсис уже столько лет на рынке, что прошел огонь и воду… и уверен, что пройдет и больше. верификация – процедура необходимая, особенно если компания стремиться к большему, к стандартам международного уровня. уверен, что возникшая паника уже скоро уляжется, и народ поймет, что верификации бояться нет смысла.

  • Oxana Starshova

    “Знай своего клиента” – это нужная процедура. Если бы все компании и банки ее проводили, то в мире не было столько проблем! Не вижу ничего подозрительного в том, что MMCIS ее начала проводить. Тем более,ч то это связано, насколько я знаю, с тем, что компания в стадии оформления европейской лицензии. Вот и проводят изменения, как того требуют международные стандарты. Кому нечего скрывать, тот без проблем проходит верификацию. А вот если человек возмущается, то стоит задуматься.

  • Николь

    Статья попахивает заказухой. Никаких незаконных действий и отмываний денег компния не делает. А по поводу верификации скажу что это согласно европейским условием действие. Сама лично проходила недавно верификацию. Продцедуры абсолютно просты и больше скажу что никаких дополнительных вопросов и подозрений не вызывает.