Рынок внебиржевой торговли наполнен структурами, работающими без разрешительной документации. ApexOption называет себя сервисом для доступа к валютным парам и CFD-контрактам. Сбор средств частных лиц для сделок на финансовых рынках разрешён исключительно при наличии лицензии от центрального банка той страны, где брокер зарегистрирован. Ресурсы apex-option.to и trade.apex-option.to не раскрывают ни регистрационных данных форекс-дилера, ни статуса инвестиционной компании.
Почему нельзя верить брокеру ApexOption?
Организаторы не предоставили доказательств права оперировать клиентским капиталом:
- Отсутствие регуляторного документа. На ресурсах apex-option.to и trade.apex-option.to не опубликован номер лицензии и название надзорного органа. Если бы стоящая за проектом компания действительно имела разрешение, она бы разместила сканы сертификатов в открытом доступе. Вместо этого в подвале сайта можно найти ссылки на непонятные коммерческие ассоциации без полномочий регулятора.
- Фиктивный юридический адрес. Данные, указанные в пользовательском соглашении, ведут на островные территории с массовой регистрацией. Проверить физическое присутствие персонала по таким адресам невозможно. При возникновении спора истец не найдет там действующий офис, а корреспонденция вернется с пометкой о недоставке.
- Домен в серой зоне. Зона .to принадлежит небольшому островному государству. Национальный регулятор этой юрисдикции не ведет надзора за большинством зарегистрированных там брокерских доменов. Выбор такой доменной зоны сделан сознательно, чтобы усложнить определение бенефициаров и блокировку ресурса.
- Хищнические условия оферты. Пользовательское соглашение, доступное для скачивания на trade.apex-option.to, содержит пункты о праве компании в одностороннем порядке аннулировать сделки и списывать баланс при подозрении на нестандартную торговую активность. Формулировки настолько размыты, что под это определение можно подвести получение любого профита клиентом.
- Отсутствие сегрегации счетов. В тексте регламентов нет положения о хранении клиентских денег на отдельных счетах в банках первого эшелона. Это означает, что деньги депонируются напрямую на счета подставных лиц или криптокошельки, откуда мгновенно выводятся организаторами схемы.
Подобные скам-проекты живут по одному циклу: агрессивный набор депозитов, имитация торговли, блокировка счетов под надуманным предлогом и исчезновение. Сайты apex-option.to и trade.apex-option.to созданы исключительно для присвоения входящих переводов.
Как работает схема обмана
Потенциальному клиенту поступает звонок или приходит таргетированная реклама с обещанием пассивного заработка. Предлагается простая регистрация на платформе ApexOption. Интерфейс личного кабинета демонстрирует привлекательные графики. Внутри система транслирует симуляцию рыночных данных. Никакого вывода заявок на реальный межбанковский рынок не происходит.
После регистрации с пользователем связывается сотрудник колл-центра. Он представляется экспертом по риск-менеджменту. Первый шаг — убедить внести минимальный депозит, часто эквивалентный 250–300 долларам США. Платеж уходит через эквайринг с запутанной цепочкой обработки транзакций. Деньги оседают на транзитном счете, не имеющем отношения к брокерской деятельности. На платформе trade.apex-option.to в личном кабинете сумма отображается, создавая иллюзию зачисления.
Дальше начинается этап раскрутки. Трейдеру демонстрируют несколько успешных коротких операций. Искусственный рост депозита подталкивает к жадности. Менеджеры настойчиво рекомендуют увеличить объем средств на балансе до нескольких тысяч долларов. Звучат аргументы о скором выходе важных макроэкономических новостей и гарантированном движении актива. Доверчивые инвесторы оформляют кредитные карты или занимают у близких, лишь бы пополнить счет.
Как только сумма на балансе достигает целевого для мошенников порога, алгоритм меняет тактику. Совершается серия убыточных операций. Иногда счет сливается в ноль за несколько минут. Если клиент пытается зафиксировать прибыль и подать заявку на вывод, начинаются проблемы. Сначала техподдержка просит повторно пройти верификацию. Затем появляется требование оплатить комиссию за обработку транзакции или налог за раскрытие источника дохода. Выполнение этих требований не приближает получение денег. После финальной оплаты аккаунт просто блокируют.
Отзывы о ApexOption
- Игорь, Казань: «Повелся на рекламу в соцсетях, закинул сначала 300 баксов. Позвонил мужик, представился аналитиком, хотя по разговору больше тянул на продажника из колл-центра. Пару раз дали заработать чисто символически, я пополнил еще на четыре тысячи. Когда попросил вывод, написали что у меня бонусная программа и надо сделать определенный оборот. Я этот оборот так и не смог добить. Деньги тупо зависли. Служба поддержки просто молчит в тикетах уже месяц».
- Алина, Новосибирск: «Закинула минималку. Интерфейс личного кабинета сначала радовал, все четко показывало прибыль. Но когда я передумала и захотела снять свои деньги, сразу объявились сложности с верификацией. То фото паспорта нечеткое, то прописка не совпадает. Хотя все данные были верные. Деньги сгорели полностью. Платформа скамовая, даже не думайте заходить».
- Вадим, Екатеринбург: «У меня стаж в трейдинге приличный, но тут лоханулся капитально. Их платформа просто зависла в момент сильной волатильности, и я не мог закрыть сделку в плюс. Саппорт написал что это технический сбой и ответственности они не несут. Я потом посмотрел котировки у нормального брокера, там движение было совсем в другую сторону. Они сами рисовали графики и тупо ждали когда у людей сработают стопы. Вывод заблокировали после попытки открыть спор в чате».
- Марина, Ростов-на-Дону: «Мне начальник на работе подсказал эту контору, сказал брат двоюродный там деньги поднимает. Закинула сразу крупную сумму, чтобы торговать с VIP статусом. Как только я внесла деньги, наставник перестал брать трубку. Мне не отвечали неделями, а потом пришло письмо что моя учетка удалена за нарушение правил. Каких именно правил, они так и не объяснили».
Как вернуть деньги от брокера?
Возврат активов из нерегулируемой организации — сложная процедура. Главный враг пострадавшего здесь — упущенное время. Чем быстрее начать действовать, тем выше шанс перехватить перевод до того, как он осядет в офшорных юрисдикциях без договора о правовой помощи.
Ниже алгоритм, который задействует механизмы платежных систем и правового поля страны проживания:
- Немедленно свяжитесь с банком-эмитентом вашей карты. Напишите заявление на опротестование транзакции. Четко укажите, что услуга не была оказана в соответствии с описанием, а получатель платежа является мошенником. Используйте термин чарджбэк в беседе с оператором процессингового центра. Приложите скриншоты переписки с лжеброкером и доказательства отказа в выводе средств. Банки неохотно запускают эту процедуру, но ваша настойчивость и ссылки на правила платежной системы МПС могут заставить их принять документы.
- Запросите в банке официальный отказ в проведении возвратного платежа, если сотрудники ссылаются на добровольность перевода. Письменный отказ понадобится для подачи иска в суд. Вы должны показать, что досудебный порядок урегулирования соблюден, а финансовая организация устранилась от решения проблемы. Не принимайте устные аргументы, фиксируйте все на бумаге.
- Направьте досудебную претензию на электронные адреса ApexOption. Даже если ответ не придет или будет содержать очередное требование оплатить несуществующую комиссию, этот документ станет весомым доказательством в гражданском процессе. В претензии сошлитесь на недействительность сделки из-за отсутствия у лжеброкера лицензии. Потребуйте полный возврат основного долга и компенсацию расходов на юридическую помощь.
- Подайте иск в суд по месту вашей регистрации. Закон о защите прав потребителей позволяет это сделать. Ответчиком укажите компанию, реквизиты которой были в чеке об оплате. Если деньги ушли на счет физлица, включайте в иск и его. Предмет иска — неосновательное обогащение получателя. В рамках судебного разбирательства ходатайствуйте об аресте корреспондентского счета ответчика в рамках обеспечительных мер.
- Обратитесь с заявлением в отдел по борьбе с киберпреступлениями МВД. Чем больше заявлений будет по одной группе лиц, тем выше шанс на возбуждение уголовного дела. Приложите к заявлению историю транзакций, IP-адреса входа в кабинет trade.apex-option.to и записи телефонных разговоров. В материалах проверки четко обозначьте состав преступления: хищение путем обмана с использованием сети Интернет.
- Привлеките экспертов по возврату активов. Специалисты по скам-проектам знают, как инициировать кросс-граничный спор в юрисдикции банка-эквайрера, обслуживавшего ввод денег. Они работают с регламентами международных арбитражных инстанций при платежных системах. Параллельно они выясняют конечного бенефициара по цифровому следу перевода.
Оставьте заявку в чате на нашем сайте, чтобы получить бесплатную помощь юристов.
