eToro – отзывы и обзор возможностей платформы

Наш первый обзор социальной сети Etoro был опубликован в 2012 году, но мы регулярно обновляем его, принимая во внимание внедрение новых функций в платформе Etoro, а также на основании нашего большого опыта в качестве клиента (и оба эти факта могут изменить наше мнение о компании с течением времени).

Как и все наши обзоры других социальных торговых сетей, этот также основан на опыте использования реального счета. В этом обзоре мы фокусируем внимание на такой функции социальной платформы, как копирование (OpenBook), а не на брокерской сети eToro.

Используя  eToro, легко убедиться в простоте и легкости использования торгово-инвестиционной платформы – OpenBook (также известной как Copy Trader). Ее основная задача — сделать финансовые рынки доступными для простых людей, и они добиваются этого, предлагая полностью интегрированное решение. Кроме управления инвестиционной социальной сетью, eToro также действует в качестве посредника (брокера), инвесторы могут управлять всем через один и тот же интерфейс (т.е. нет необходимости регистрироваться у другого брокера).

Трейдеров, на которых вы можете подписаться и/или копировать в настоящее время называют «Популярные Инвесторы», а ранее были известны как «Гуру». Количество трейдеров на платформе очень большое и, каждый, кто присоединился к сети eToro, становится потенциальным «Популярным Инвестором» (т.е. даже люди, которые просто подписаны на других пользователей могут стать «Популярным Инвесторами». Вы тоже сможете стать таким.).

Таким образом, eToro остается верным своей идеологии — создать полностью открытую сеть, где каждый может поделиться, учиться, копировать, взаимодействовать и конкурировать друг с другом. Стоит также отметить, что eToro ввела статусный значок «проверен» для «Популярных Инвесторов». Они могут получить его, демонстрируя свое настоящее имя и фото в своем профиле (проверяется службой поддержки клиентов eToro). Конечно же, это повышает уровень доверия, когда вы подписаны на реальных людей, а не компьютерных роботов. Кроме того, все трейдеры на eToro  рискуют своими собственными деньгами. Это, конечно же, хорошо, но их фактический баланс счетов, к сожалению, не оглашается и может варьироваться от $50 до нескольких тысяч.

Как заработать трейдеру?

Когда «Популярные Инвесторы» копируются, они получают вознаграждение, и в прошлом году eToro заметно улучшил алгоритм расчета вознаграждения. Прежде, трейдеры с действующими копировщиками получали вознаграждение, т.е. «еToro бонусы», которые они могли лишь частично конвертировать в реальные деньги. Но остальные бонусы должны были использоваться для торговых целей (это приводило к тому, что многие использовали их, чтобы компенсировать большие просадки, тогда как копировщики, в отсутствии таких бонусов не имели возможности так делать). Теперь алгоритм является более простым. В зависимости от количества их копировщиков, они получают фиксированные ежемесячные комиссионные платежи, в то время как ведущие «элитные» трейдеры получают 2% в год из средств, находящихся под их управлением, а также отсутствие комиссии по торговле (т.е. отсутствие спредов).

Инструменты в OpenBook, которые помогают вам найти трейдеров, на которых вы хотите подписаться и копировать, также улучшились. Прежний «Рейтинг Людей» используется для классификации самых эффективных трейдеров в соответствии с количеством выигрышных сделок, то есть трейдеры со 100% профитных сделок  будут ближе к первому месту в рейтинге.  При этом алгоритм не учитывал открытые убыточные сделки. Трейдеры просто их не закрывали.

В марте 2014 года eToro представила инструмент «Узнай людей», которая позволяет пользователям фильтровать трейдеров, используя более широкий диапазон параметров, таких как Процент Прибыли, Прибыльные Недели, Страна, реализованные активы и многое другое. Этот инструмент значительно улучшает возможность поиска по сравнению с прежними возможностями, хотя, конечно, и его все еще можно сделать лучше. Например, некоторые из параметров не достаточно ясно объяснены, а показатели, такие как максимальное количество открытых торгов или средняя прибыль на сделку, были бы полезными дополнениями.

Доступная в OpenBook информация о прошлой деятельности трейдеров, которую вы можете учитывать при подписке и/или копировании – базовая, что упрощает дело для начинающих инвесторов. Напротив, для более серьезных инвесторов, ее может быть недостаточно. С февраля 2015 года, eToro отображает прошлую деятельность как уровень прибыли/убытка за календарный месяц и год. Кроме того, вы можете просматривать фирменную оценочную таблицу рисков за год, график с числом копировщиков на eToro по отношению к времени, общий объем торгов и соотношение прибыли, а также три инструмента, пользующихся самым большим спросом.

Вы также имеете доступ к текущим открытым торгам и к истории последних 100 сделок,  за последние три месяца. До 2015 года eToro использовал модифицированную формулу Dietz для расчета ретроспективных доходов. Эта формула была сложной и запутанной, было невозможно повторить и проверить цифры прибыли. Нынешняя формула очень проста и также учитывает ежемесячные, проводимые трейдерами операции размещения и списания \ снятия, промежуточные пополнения баланса счета.

Изменение формулы и отображения было позитивным шагом от eToro, который делает процесс рассмотрения прошлых результатов гораздо проще для инвесторов. Тем не менее, полная история сделок трейдера до сих пор не доступна (огромное упущение, с нашей точки зрения), вы можете только проверить последние цифры прибыли и убытка.

Следовательно, также не можете оценить все предыдущие сделки, чтобы получить лучшее понимание стратегии и торгового поведения трейдера в некоторых прошедших критических торговых циклах. Например, если я замечаю трейдера, который показал большие убытки в прошлом месяце, я хочу посмотреть фактические сделки, которые привели к этим убыткам, чтобы получить понимание торговой стратегии.

Как заработать инвестору?

После того, как вы определились с трейдерами, которых вы хотите скопировать на eToro вы должны определиться, сколько инвестировать и рисковать. Вы можете инвестировать до 40% от ваших реализованных активов в одного трейдера с минимальной ставкой $100 (то есть вы не можете рисковать всем, инвестируя в одного трейдера). Вы также можете ограничить риск путем ввода команды «стоп-лосс», то есть максимального убытка, прежде чем автоматически остановить копирование этого трейдера. Оставаясь базовыми (например, вы не сможете скопировать только определенный класс активов каждого трейдера), функции eToro по управлению деньгами и рисками просты для новичков, и их легко понять. Ваши сделки также копируются пропорционально, что означает, что, если трейдер рискует $1000 из его $10000 на счету (1%) на сделку, вы будете рисковать только $1 на своем счету, если выделяете /размещаете $100.

Кроме того, eToro также позволяет вам попробовать скопировать сделку на бесплатном, полностью функциональном демонстрационном счету (нажмите здесь, чтобы попробовать). Это позволяет вам подписаться на «Популяпных Инвесторов», используя виртуальные деньги в размере 10000 $, чтобы оценить и рассмотреть их активность в долларовом эквиваленте. Это даст вам реалистичный взгляд на то, что вы можете ожидать, инвестируя, скажем, $100 или $1000 на определенного «Популярного Инвестора». Иными словами, это, безусловно, позитивный момент, что вы можете «попробовать, прежде чем купить».

К eToro пока можно присоединиться и пользоваться бесплатно (ежегодный сбор или комиссия отсутствуют). Единственными расходами, которые вы понесете, являются брокерские спреды и плата за удержание позиции на ночь. Спреды eToro на каждую сделку, возможно, являются несколько выше, чем большинства брокеров (например, 3 пункта для пары EUR-USD). Тем не менее, когда вы автоматически скопируете сделки других трейдеров, вы заметите (в WebTrader), что в большинстве случаев (> 90%) нет отставания, а это расширяет спред. (Отставание – разница в цене, которую получает копирований вами трейдер, и которую получаете вы, а в сетях, использующих других брокеров это обычно 1-2 пункта на сделку).

Плата за перенос позиции на ночь (rollover fee), взимаемая eToro, возможно, также немного выше, чем у большинства брокеров. Это тоже нужно принять во внимание, так как большинство трейдеров, которых вы можете копировать, имеют тенденцию держать открытые позиции в течение недель или даже месяцев, что означает, что с течением времени эта плата за удержание может накапливаться, если открытыми сделками не управлять осторожно. Вы также должны учитывать, что счета могут быть открыты только в долларах США, так что если это не ваша базовая валюта вы также должны принимать во внимание риск колебаний валютных курсов USD (если вы не застрахованы).

Если вы начинающий трейдер, вам доступен широкий спектр учебных материалов, чтобы помочь вам быть в курсе событий (на любой уровень подготовки). Есть также еженедельные вебинары, обзоры и ежедневные новости, чтобы держать вас в курсе текущих событий. Социальная сеть eToro OpenBook также очень активна и на какие-либо вопросы, которые у вас, возможно, возникают, ваши коллеги инвесторы, как правило, отвечают очень быстро.

А теперь …

Можно ли зарабатывать деньги с помощью eToro?

Ответ прост: да, но это не так просто. Очевидно, что все будет зависеть от вашего уровня рискованности и целей. Если вы намерены удвоить свой счет за одну неделю, то вы должны также понимать возможность риска потерять все ваши активы в этот период. Лично мы предпочитаем найти с низким риском, но выгодных «Популярных Инвесторов», и копировать их, хотя таких очень трудно найти. Многие из таких инвесторов также имеют тенденцию оставлять некоторые сделки открытыми в течение нескольких месяцев с широким уровнем стопов, это означает, что и ваши активы будут колебаться во времени, и вам следует рассматривать этот факт как возможность долгосрочных инвестиций. Однако в течение последних 3-х лет, на наш взгляд, средний уровень лучших трейдеров, конечно же, улучшился. Без сомнения, этому способствовало улучшение платформы, а также возросшая популярность eToro, ну и воздействие социальной торговли в целом.

Это так же просто, как «сидеть, сложа руки и расслабиться»?

Нет, не так. Необходимы серьезные размышления, чтобы выбрать трейдеров, которых вы хотите скопировать и которые соответствуют вашему уровню рискованности. Просто выбрать наиболее популярных «Популярных Инвесторов» не достаточно. Как только вы создали свое «основанное на людях» портфолио, вам следует регулярно следить за прогрессом и пересматривать свои вложения, поскольку даже трейдеры, входящие в первую десятку могут создать для вас проблемы. Например, инвестируя $10000 равномерно по всем Гуру верхней десятки eToro 1 мая 2012 года, оставило бы вас с $8778 до 1 апреля 2013 года. Делая то же самое с 10 лучшими трейдерами eToro в начале июня, оставило бы вас с $9367 на сегодняшний день. Однако, как можно увидеть из наших годичных сравнительных таблиц активности eToro, большинство трейдеров на самом деле были прибыльными, а общие убытки касались только двух трейдеров, потерявших все свои размещенные активы. Вы также можете посмотреть наши советы по работе с eToro и информацию о том, как найти лучших трейдеров, отвечающих вашему уровню рисков.

Перейти на сайт eToro (нажмите здесь)

Обзор eToro: Преимущества

• простой интерфейс
• интегрированная социальная торговая сеть (OpenBook) и брокер (WebTrader)
• бесплатный, полностью функциональный демо-счет
• интегрированные функции управления риском и деньгами
• пропорционально копируемые сделки
• удобное отображение ретроспективы данных активности /деятельности
• возможность торговать / копировать валютами, И основными индексами, И товарами (нефть, золото и серебро), И акциями
• активная социальная сеть и отличные учебные материалы
• низкое отставание
• большинство «Популярных Инвесторов», которых вы можете скопировать, отображают их реальное и проверенное полное имя и фото
• копируемые трейдеры рискуют своими собственными деньгам

Обзор eToro: Недостатки

• невозможно просмотреть полную историю всех предыдущих торгов проведенных «Профессиональными Инвесторами»
• фактический баланс счета «Профессиональных Инвесторов» не оглашается
• на каждого хорошо работающего трейдера припадает еще много заурядных (большинство из них также являются долгосрочными трейдерами)
• Функциональность поиска Трейдеров / Людей все еще может быть улучшена (хотя в настоящее время уже гораздо лучше, чем была)
• спреды eToro шире, чем у большинства брокеров
• плата за удержание позиции на ночь выше, чем у большинства брокеров
• в настоящее время возможность управлять только счетом в долларах
• в интерфейсе eToro фактические результаты вашего счета часто не полностью совпадают с отображаемыми результатами копируемого вами трейдера (в основном потому, что они часто уже имеют несколько открытых сделок)

Источник: http://socialtradingguru.com/

Обсуждаем eToro на форуме