Expedition Investment Management PTE LTD (expeditioninv.com) — финансовая площадка без действующей лицензии на брокерскую деятельность. Сайт собирает депозиты с людей по всему миру, но права оказывать такие услуги у него нет. Реквизиты сингапурской фирмы нужны только для отвода глаз — разрешения на работу с частными клиентами местный регулятор не выдавал. Вывод денег со счёта закрыт.
Почему нельзя верить Expedition Investment Management PTE LTD?
- Запись в реестре ACRA под номером 201812233K — это лишь регистрация частной компании с ограниченной ответственностью. К финансовым лицензиям она отношения не имеет. Чтобы законно принимать депозиты и выводить сделки на рынок, нужна лицензия Capital Markets Services Licence от Monetary Authority of Singapore. В публичном реестре MAS Expedition Investment Management PTE LTD отсутствует. Регулятор не давал им права торговать ценными бумагами, деривативами или управлять клиентскими активами.
- Пользовательское соглашение составлено так, чтобы у клиента не осталось рычагов. Мы скачали этот документ. Текст типовой, его копируют десятки мошеннических сайтов. В разделе, который касается вывода средств, сказано: компания может приостановить обработку заявки при подозрении на нарушение правил торговой стратегии. Что конкретно считается нарушением — не расшифровано. Фактически администрация вправе заморозить счёт без объяснения причин. Ссылки на арбитраж или независимого регулятора в соглашении нет. Споры предлагается решать в частном порядке, что исключает публичные разбирательства.
- Домен expeditioninv.com зарегистрирован с сокрытием личности. WHOIS-сервисы не раскрывают ни имени владельца, ни страны, ни контактного телефона. Регистратор — коммерческая компания, которая предоставляет услугу анонимизации. Настоящий финансовый посредник, работающий с розничными клиентами, не станет прятать конечного бенефициара. Здесь же вы даже не узнаете, кто стоит за торговой маркой.
- Номера 6531590515 и 441604300110 — не более чем строчки в учётной карточке. Первый — это UEN-номер из ACRA, он нужен для налоговой отчётности внутри Сингапура. Второй похож на внутренний идентификатор, который не имеет отношения к регулированию. Наличие этих цифр не защищает депозит клиента. Они создают ложное ощущение прозрачности у человека, который впервые сталкивается с сингапурским правовым полем.
Реальные лицензированные брокеры из Сингапура раскрывают номера лицензий на главной странице, публикуют отчёты о капитале и проходят регулярный аудит. На expeditioninv.com нет ни одного упоминания о компенсационном фонде, сегрегации счетов или страховании клиентских средств. Финансовые показатели отсутствуют. Это сознательное молчание, а не забывчивость веб-мастера.
Схема обмана клиентов
После первого пополнения платформа демонстрирует рост баланса. Цифры в личном кабинете выглядят убедительно. Когда клиент пытается вывести хотя бы небольшую сумму, начинаются проблемы. Техподдержка сообщает о необходимости верификации, запрашивает сканы паспорта и квитанций. После отправки документов появляется новое условие: нужно доплатить налог, страховой взнос или комиссию за обработку транзакции. Размер доплаты часто составляет 10–20 процентов от запрашиваемой суммы. Люди, которые соглашаются и переводят ещё деньги, получают очередную отговорку. Проверка службы безопасности, загруженность платёжного шлюза, ошибка реквизитов.
На деле никакого вывода нет. Торговый терминал — это муляж, а котировки подтягиваются с задержкой или корректируются вручную. Депозиты оседают на счетах подставных фирм или криптокошельках, которые администрирует группа организаторов. Обман строится на эмоциональных качелях: трейдер видит прибыль, радуется, наращивает депозит, а когда хочет забрать заработанное — попадает в тупик. Менеджеры перестают выходить на связь, сайт блокирует кабинет, письма остаются без ответа.
Отзывы о Expedition Investment Management PTE LTD
- Дмитрий, Казань: «Закинул по совету приятеля 35 тысяч рублей, потом ещё 120. В кабинете отражалась прибыль около 40 процентов за две недели. Решил снять 50 тысяч, мне написали, что надо оплатить комиссию 15 процентов, потому что вывод идёт на российскую карту. Деньги отправил, потом объявили дополнительную верификацию. Устал бодаться, доступа к кабинету сейчас нет. Трубку не берут, в мессенджерах кидают в чёрный список».
- Алёна, Екатеринбург: «Внесла 300 долларов, за неделю баланс стал 580. Попробовала снять 200, техподдержка молчала три дня. Потом пришло письмо, требуют выслать видео с паспортом и продиктовать кодовое слово. После этого попросили пополнить счёт на 100 долларов для активации вывода. Перевела, результата ноль. Сплошное надувательство».
- Марат, Грозный: «Сначала дали вывод 50 баксов для пробы. Я обрадовался и залил крупную сумму. Тут-то вывод и перекрыли. Каждый день звонили и убеждали ещё немного подождать. Потом предложили обменять мой депозит на страховой полис, типо так надёжнее. Естественно, ни полиса, ни денег я больше не увидел. Уже месяц ни ответа ни привета, и сайт сменил дизайн».
- Оксана, Краснодар: «Отец вложил туда полмиллиона рублей. Ему пообещали пассивный доход и выделили личного брокера. Каждый день ему показывали растущий график. Как только решили закрыть счёт, начали требовать какие-то налоговые отчисления в сингапурский бюджет. Юрист потом объяснил, что это бред. В итоге остались без накоплений, а эта контора продолжает работать как ни в чём не бывало».
Как вернуть деньги от Expedition Investment Management PTE LTD?
- Соберите всё, что подтверждает перевод денег: выписки из интернет-банка, чеки, скриншоты платёжек, уведомления от платёжных систем. Отдельно сохраните переписку с менеджерами Expedition Investment Management PTE LTD (expeditioninv.com), сканы писем и записи телефонных разговоров, если они велись.
- Пишите заявление в банк, выпустивший вашу карту, и требуйте запустить чарджбэк. Укажите код мошеннической операции: 10.4 для Visa, 4853 или 4870 для Mastercard. Приложите к заявлению собранные материалы. Если с даты списания прошло больше 120 дней, банк вправе отказать, но на практике встречаются исключения. Чарджбэк позволяет вернуть деньги без подачи иска в суд.
- Пишите претензию на оба адреса: [email protected] и [email protected]. Перечисляете все транзакции, даты, реквизиты и ставите срок возврата — десять рабочих дней. Ответа вы, скорее всего, не получите. Но копия письма с отметкой об отправке зафиксирует вашу попытку уладить дело до суда. Скриншоты переписки потом лягут в материалы гражданского иска.
- Параллельно подаёте заявление в ближайшее отделение полиции. Прямо указываете, что столкнулись с обманом со стороны организации, у которой нет финансовой лицензии. К заявлению прикладываете реквизиты счетов, куда ушли деньги, и IP-адреса сайта, если успели их зафиксировать. Возбуждение уголовного дела случается не всегда, но справка о регистрации заявления станет дополнительным рычагом в переговорах с банком и в суде.
- Готовите иск в суд по месту жительства. Основание — неосновательное обогащение и нарушение закона о защите прав потребителей. Ответчик — Expedition Investment Management PTE LTD, в шапке указываете фактический адрес, с которого велась деятельность, и домен expeditioninv.com. Игнорирование процесса со стороны ответчика приведёт к заочному решению.
- Ищете юристов, которые ведут дела пострадавших от финансовых мошенников. Они запустят блокчейн-аналитику, отследят цепочки движения криптовалюты и подготовят запросы в регистрационные органы Сингапура. Иногда удаётся заблокировать платёжный шлюз, обслуживающий лжеброкера. Такая блокировка вынуждает организаторов идти на контакт и возвращать часть денег ещё до судебных слушаний.
Оставьте заявку в чате на нашем сайте, чтобы получить бесплатную помощь юристов.
