Оценивайте и читайте.
FinTechInfo имеет все признаки мошеннического проекта:
- Брокер никем не регулируется, и лицензии Центробанка у него нет. При этом больше половины социального трафика на сайт компании идет из России.
- Адрес регистрации находится в оффшорной зоне — Trust Company Complex, Ajeltake Road, Ajeltake Island, Majuro, Marshall Island MH96960. По этому же адресу находится AzaForex Broker, который имеет негативную репутацию у трейдеров.
- В Клиентском соглашении есть ущемление прав трейдеров, допустим в согласно пункту 16.5. компания оставляет за собой право в любое время отказать клиенту в предоставлении сервиса Личный кабинет без указания причин.
Отзывы трейдеров (имена изменены в интересах конфиденциальности)
Наталья, общая сумма потери 212000 рублей
(Обращаем ваше внимание, что аналитик выдавала чужие фотографии за свои. На фото переписке бизнес-коуч Анастасия Занкович).
Под конец 2019 года я нашла в социальной сети Facebook видеоматериал, представленный брокером. Из него узнала о таком способа заработка, как инвестирование. Если верить герою видео, на приличный уровень дохода может рассчитывать каждый. Авторство принадлежало компании FinTechInfo, отзывово которой ранее не слышала.
Я сразу обратила на эту контору внимание, так как жила на пенсионные 10 000 рублей и очень нуждалась в дополнительных источниках дохода. Все взвесив, решила рискнуть и перешла по ссылке, оставленной автором.
По очереди начали поступать звонки от молодых людей – по всему сотрудников клиентского звена. С первым мы обсудили правильность моего выбора, парень подбодрил, на этом разговор завершился. Следующий представитель помог внести минимальную сумму 250$. Перечислили двумя транзакциями: 150$, 100$.
Дальнейшее общение происходило с Геннадием Архиповым, представляющим финансовый сектор. Он взялся за ведение моих дел, иногда подсказывал что и как делается.
Для идентификации меня как клиента попросили выслать фотографии паспорта, водительского удостоверения и карты банка. При этом отдельно отметили важность не упустить страницу с пропиской. Замечу, что работа с Архиповым продолжалась не долго, после верификации еще пару раз звонил, демонстрировал активную работу, увеличивающую мой баланс. За недолгий период времени созванивались только через Skype. Больше с ним контактов не было. Мои попытки вызвать его на диалог заканчивались неудачей.
Больше месяца я не слышала о моем персональном помощнике, пока 29 января 2020 года не познакомилась с Анной Герман. Девушка дала понять, что Геннадий слишком загружен, поэтому не отвечает на письма, звонки. С этого дня работу продолжала уже с Анной, взявшей на себя основные рабочие задачи. Созванивались посредством сотовой связи и приложения Skype.
Семь дней спустя девушка перешла от слов к действиям, начала склонять меня к вложениям в корпоративную сделку, ожидаемую в скором времени. По условиям от меня требовался взнос на сумму 2 000$. Предложение показалось крайне невыгодным, предпочла отказаться. Кредит не рассматривала.
В начале марта узнала о намерении компании предоставить мне бонусы на сумму 1 250$. Такой «подарок» был приурочен к грядущему празднику 8-е Марта. Единственной загвоздкой стало условие, по которому я должна возместить 80 000 ₽. Хотела отказаться, но мне заявили, что вариантов нет, нужно соглашаться. Сумма ощутимая, поэтому выставила встречное условие – просила направить мне официальный договор и страховое свидетельство. Неожиданно быстро сотрудники его исполнили. Я поверила в добропорядочность организации, и только позже пришло осознание того, что документы не имели никакой юридической силы, оставаясь простыми бумажками.
Через 2 дня деньги (80 000 ₽) были у меня на руках, и пришлось отправить их на платформу. Совершила платеж со своей дебетовки Сбербанка на карту с именем получателя Диганашева Мария Олеговна.
Совместную работу с Анной настроили таким образом, что открытие сделок происходило с помощью программы AnyDesk по договоренности, а вот закрывались они без меня, по желанию специалиста. Выстроенная система начала приносить свои плоды. За небольшой промежуток времени пошел плюс к балансу на сумму 5 282$.
Проблемы ждали впереди. У меня были срочные платежи, которые нужно было погашать без просрочек, поэтому я запросила вывод 1 500$. Он был одобрен Анной, указали 2 платежа по 750$. Но наши планы прервали. Оказалось, что всемирный карантин внес свои изменения в работу компании, поэтому сейчас минимальная сумма доступная для вывода – 5 000$. Это меня не испугало, договорились на снятие 5 000$. Операцию брокер одобрил.
Еще я вносила 60 000 ₽ за некую зеркальную транзакцию. О ее необходимости известила Герман при очередном разговоре.
Спустя несколько суток я снова была ошарашена новостью. После списания 5 000$ с торговой платформы, деньги должны были поступить на карту, но застряли на счетах налогового органа. Теперь для их дальнейшего перевода нужно внести комиссионный взнос в размере 52 000 ₽. Эта сумма сложилась из расчета 13% от всех выводимых средств. На вопросы о том, почему я должна делать дополнительный взнос, вместо списания нужной суммы с 5 000$, я получила развернутый ответ. В этой операции принимал участие иностранный банк, поэтому, как сказала помощница, он в праве устанавливать свои правила, а мы обязаны их придерживаться. 52 000 ₽ ушли вслед за предыдущим платежом.
Скажу сразу, что денег я не получила. Обещанный срок зачисления составлял три календарных дня, однако по его завершении нечего не произошло. Девушка снова стала оправдываться. Рассказала о вынужденном карантине, на который ушел весь Банк Англии, где теперь находились мои деньги. Она предложила вариант по их вызволению – надо приобрести криптовалюту на сумму 0,01₿ и вывод осуществиться. Такая покупка обошлась бы дорого, дала отказ. Но так просто от меня не отстали, начали говорить о моментальном кредите, который поможет исправить ситуацию. Все мы знаем, что такие займы подразумевают сумасшедшие проценты, я никак не смогла бы их выплачивать. В такую долговую яму я влезать не собиралась.
Еще несколько раз мне звонили сотрудники, все твердили одно и то же: «Надо найти деньги!». Тогда решила написать Анне письмо, в котором сказала, что когда-нибудь банк заработает и вывод снова будет доступен, можно подождать. Она прислала ответное, где поставила под сомнение мои надежды.По ее словам, ждать рискованно, ведь нет никакой гарантии что законы останутся прежними. Если хотя бы один пункт изменится, могут начаться новые сложности.
Мы не пришли к общему знаменателю, она сообщила о своем увольнении из компании. Просила не переживать, меня передадут в руки к профессиональному аналитику, с которым смогу продолжить работу. А по поводу выводимой суммы ничего конкретного не сказала, лишь пообещала продолжить заниматься этим вопросом. Что-то слабо верится.
Вот все, с кем я чаще всего контактировала: финансовые сотрудники – Вера Литвинова и Геннадий Архипов, персональный помощник в 2020 году (29.01-30.03) – Анна Герман. Кроме них было много разных лиц, с которыми пришлось столкнуться, все они для связи в основном использовали единый телефонный номер: +7 499 609 14 54.
Сегодня отзывов о FinTechInfo предостаточно для принятия правильного решения. Я не смогла вывести оттуда ни рубля за время сотрудничества, но вот вкладывала регулярно. Делайте выводы.
