Под видом брокерской платформы Investments, которая работает через сайт investments.hu, скрывается схема с признаками финансового мошенничества. На проект уже поступили многочисленные жалобы от клиентов и обращения в профильные структуры. Анализ работы площадки показывает, что речь идет о типичном скам-проекте.
Что предлагает брокер Investments
На сайте размещены стандартные для форекс- и CFD-брокеров формулировки. Указан доступ к мировым рынкам. Предложено кредитное плечо до 1:500. Заявлена аналитика от экспертов. Вот конкретные пункты, которые брокер использует для привлечения клиентов:
- Клиенту доступна торговля валютными парами, акциями, индексами и криптовалютами.
- Несколько типов счетов: от базового до премиум. При увеличении депозита предоставляются бонусы и персональный менеджер.
- Обучающие вебинары и сигналы. Утверждается, что это помогает зарабатывать без опыта.
- Партнерская программа с комиссиями. За привлеченных клиентов обещают до 40% от их спреда.
Почему нельзя верить брокеру Investments?
- Лицензия — фикция или ее отсутствие. На официальном сайте investments.hu нет ни номера лицензии, ни названия регулятора, который контролирует деятельность.Максимум, что там можно найти — это фраза про регистрацию в офшоре. Ни CySEC, ни FCA, ни тем более Банк России легальность этого брокера не подтверждают. Лицензии нет, а значит, деньги клиентов никто не страхует и не защищает. Ни страховка депозитов, ни компенсационный фонд не работают.
- Домен .hu и датский адрес — странный коктейль. Домен .hu принадлежит Венгрии. Юридический адрес указан в Копенгагене, Дания. При этом компания позиционирует себя как международная. Спросите себя: почему бы не зарегистрировать нормальный домен .com или .eu? Такое несоответствие — классический прием подставных контор. Несколько независимых проверок. По этому адресу числятся десятки компаний. У них признаки фирм-однодневок. Такая схема регистрации — стандартный приём для сомнительных финансовых площадок.
- Клиентское соглашение. Документ составлен с перекосом в пользу компании. Брокер оставляет за собой право менять условия работы без предупреждения. Споры разбираются по законам офшорной зоны. Для клиента это почти непреодолимая преграда, если понадобится защищать свои деньги. Доступ к правосудию там для российского трейдера практически невозможен. В-третьих, в соглашении четко прописано: компания не гарантирует исполнение заявок по рыночной цене. То есть любые проблемы со slippage или реквотами ложатся на вас.
- Полное отсутствие информации о руководстве. Ни имен, ни фамилий топ-менеджеров, ни истории компании. Обычно легальные брокеры публикуют профили CEO и ключевых сотрудников. Здесь — пустота. Только общие фразы про команду профессионалов. Это прямое нарушение требований прозрачности. Мошенники специально прячутся за безликими логотипами.
- Наличие в черных списках и негативные отзывы. Достаточно поискать фразу Investments отзывы в сети. Всплывают десятки историй о потерянных депозитах и невозможности вывести прибыль.
Схема обмана трейдеров
Человек регистрируется на сайте. Вносит минимальную сумму. Обычно это от 250 долларов. Начинает торговать. Первые несколько сделок закрываются в плюс. Появляется небольшая прибыль. Затем менеджер связывается с клиентом. Предлагает внести больше денег. Аргумент — открытие премиум-счета с бонусом 100% на депозит. Клиент соглашается. После этого наступает один из двух сценариев.
Первый сценарий: депозит теряется за короткое время. Брокер использует манипуляции с котировками и искусственные проскальзывания. Заявки стоп-лосс не исполняются. Ордера закрываются по ценам хуже рыночных.
Второй сценарий: клиент пытается вывести средства. Брокер запрашивает верификацию. Затем требует дополнительные документы. После этого ссылается на технический сбой. Потом сообщает о незаконченном бонусном контракте. В итоге вывод блокируется полностью.
Еще один прием: брокер требует оплатить комиссию за вывод или налог на прибыль. Человек переводит деньги, но не получает свои средства. Либо брокер блокирует счет, ссылаясь на подозрительную активность. Объяснений не дает. Связь прекращается.
Отзывы трейдеров о Investments
- Алексей, Новосибирск: “Думал, нашел нормальную контору. Внес сначала 500 баксов, потом еще 2000. Торговал неделю, заработал около 800 долларов. Решил вывести часть. Подтвердил личность, отправил запрос. Мне приходит ответ: вы не отыграли бонус, который даже не запрашивал. Говорят, бонус автоматически начисляется на все счета выше 1000. Чтобы вывести, нужно проторговать объем в 50 раз больше бонуса. Это нереально. Потом просто заблокировали аккаунт. На письма не отвечают. Трубку не берут. Потерял 2500 долларов.”
- Екатерина, Екатеринбург: “Мамочки, как же я попалась. Пригласили на вебинар, обещали пассивный доход. Внесла 300 долларов, мне тут же позвонил менеджер. Уговорил на 5000. Установил терминал, дал сигналы. Сначала было плюс, но как только на счету стало 8000, начались косяки. В один день сработал стоп-аут якобы из-за волатильности. Осталось 200. Говорю: выводите остатки. Тим сказал, что надо заплатить налог 1200 долларов на вывод. Я перевела. Тишина. Потом еще 800 за верификацию. И всё. Поняла, что обманули.”
- Сергей, Краснодар: “Три месяца попыток вывести 4000. Начинал с 1500. Торговал осторожно, в плюс. Когда подал заявку на вывод, потребовали сканы паспорта, фото с паспортом, выписку с карты. Сделал. Потом сказали, что качество фото низкое. Переделал. Потом что-то еще. Потом менеджер пропал. Написал в саппорт — мол, ваш сотрудник уволился, ждите нового. Жду до сих пор. В личном кабинете висит статус заявки на рассмотрении. Деньги заморожены. Перестал даже заходить.”
- Андрей, Ростов-на-Дону: “Полный развод. Зарегистрировался, получил приветственный бонус. Внес 5000 рублей для пробы. Потом менеджер сказал, что с таким депозитом много не заработаешь. Внес еще 50000. Торгую, вижу профит 30000. Решаю вывести 10000. Отказ. Пишут: превышение лимита на вывод для вашего статуса. Внесите еще 100000 для апгрейда счета. Я рассмеялся. Попросил закрыть позиции и вернуть мой депозит. Тишина. Написал на почту [email protected] — автоответчик. Позвонить нельзя, телефона нет. Деньги ушли в никуда.”
Почему брокер не выводит деньги: технические уловки
Investments (investments.hu) использует целый арсенал уловок, чтобы на законных основаниях (как им кажется) не отдавать деньги.
Технические уловки на investments.hu:
- Бонусные контракты. При каждом пополнении начисляется неотыгрываемый бонус. В пользовательском соглашении мелким шрифтом прописано: пока не отыграете бонусный объем в сотни раз больше депозита, выводить нельзя.
- Искусственные проскальзывания. В торговом терминале заложен софт, который при достижении профита задерживает исполнение ордера на несколько секунд. Этого достаточно, чтобы цена ушла против трейдера. Стоп-лоссы срабатывают мгновенно, а тейк-профиты — нет.
- Реквоты и переподключения. В моменты вывода запросов на вывод сервер начинает выдавать ошибки соединения. Трейдер не может закрыть позиции. Тем временем убыток нарастает. После принудительного закрытия по маржин-коллу списывают всё.
- Мнимая верификация. Документы принимают по несколько недель, каждый раз находя несоответствия. Человек устает ждать и забывает про деньги. Компания же может заявить регулятору: клиент сам не прошел процедуру.
- Блокировка счетов за мультиаккаунтинг. Брокер заявляет, что один человек не может иметь более одного счета. Если обнаружат (а они сами провоцируют), то заморозят все средства. Обжаловать невозможно.
Как вернуть деньги от брокера Investments?
- Соберите все доказательства. Скриншоты кабинета, историю операций в терминале, переписку с саппортом и менеджером, квитанции о переводах, записи звонков (если есть).
- Обратитесь в свой банк с заявлением на чарджбэк. Если перевод был сделан по карте Visa или Mastercard, у вас есть до 120 дней с момента операции. Банк может инициировать процедуру опротестования платежа. Подчеркните, что услуга не была оказана, а брокер вводил в заблуждение.
- Подайте жалобу в международные финансовые регуляторы. Даже если у investments.hu нет лицензии, можно написать в CySEC, FCA, а также в организацию по борьбе с финансовыми мошенничествами (например, FINRA).
- Подготовьте иск в суд. Для этого нужен хороший юрист по финансовым спорам. Иск можно подать по месту вашей регистрации. Ответчик — юридическое лицо, указанное в договоре. Проблема в том, что найти реальные реквизиты компании сложно, но возможно через судебный запрос.
- Напишите коллективное обращение в прокуратуру и МВД РФ. Если пострадавших много (а судя по отзывам — это так), возбуждается уголовное дело по статье мошенничество. Тогда правоохранители взаимодействуют с интерполом и пытаются найти конечных бенефициаров. Деньги возвращаются в рамках уголовного процесса.
Оставьте заявку в чате на нашем сайте, чтобы получить бесплатную помощь юристов.
