Как не потерять деньги в незащищенных сделках с предоплатой?

Такие популярные сайты как Авито и Юла, где размещаются десятки тысяч объявлений, привлекают внимание огромного количества мошенников. Готовы пойти на обман не только продавцы, но и покупатели товаров и услуг. 

Алгоритмы таких мошенничеств похожи между собой. Пользователи просят предоплату или предлагают ее внести, рассчитывая узнать платежные данные второй стороны.

Чтобы не стать жертвой злоумышленника, достаточно проявить здоровую бдительность, ведь даже хитроумные схемы обмана теряют свою актуальность, когда мошенник имеет дело с внимательным и придирчивым пользователем.

Схема мошенничества

Продавец привлекает покупателя низкой ценой или другими выгодными условиями. В процессе переговоров предлагает внести предоплату. Часто оказывает на клиента психологическое давление. Желая не упустить выгоду, покупатель перечисляет деньги, а продавец исчезает.

Если в роли мошенника выступает покупатель,  задача — выяснить у продавца информацию о его банковской карте: номер, дату окончания действия, код CVV.

Варианты мошенничества с предоплатой

Наиболее распространены следующие схемы мошеннических действий:

Первый вариант просьба предоставить реквизиты банковской карточки. Она может последовать со стороны покупателя или продавца. В таком случае следует ограничиться только двенадцатизначным номером, указанным на лицевой стороне, потому что никаких других данных для того, чтобы выполнить платежную операцию, не потребуется.

— Еще одним популярным способом является требование перевести небольшую сумму в качестве  предоплаты. Продавец объясняет, что желающих приобрести его продукт или услугу много. Поэтому он и просит внести часть суммы, чтобы отсеять тех, кто на самом деле не настроен совершать покупку. Подобные предложения выглядят очень заманчивыми, и часто человек вносит деньги, ничего в итоге не получая.

— Третий вариант махинации с доставкой (например, на сайте Авито). Продавец просит перечислить оплату за товар перед фактическим получением, но в итоге не отправляет его вовсе. Схема применяется обманщиками, если продавца и покупателя разделяет большое расстояние, и пересылка становится единственным оптимальным вариантом.

— Пользователи сайтов объявлений также сообщают о случаях смс-мошенничества. Злоумышленники отправляют владельцам аккаунтов сообщения от имени администрации, чаще всего со  ссылкой и просьбой срочно по ней перейти. 

Например, пишут, что пользователь получил новый отклик/комментарий или его объявление заблокировали.  Человек, не заметивший подвоха, попадает на фишинговый сайт, где аферисты получают доступ к его личным данным, паролям.

— Нередко объявления о продаже личных вещей с предоплатой массово размещаются юридическими лицами. Компании просят покупателей предоставить некоторые сведения, которые затем заносятся в информационную базу и продаются. Покупателю с этого момента поступает огромное количество звонков и сообщений с разными предложениями.

— Продажа вещей по договору. Злоумышленники предлагают потенциальному покупателю встречу. Но перед тем, как передать товар, предлагает подписать договор, высланный на электронную почту, и внести предоплату. Получив деньги, «торговцы» исчезают.

— Торговля несуществующей недвижимостью. Псевдориэлторы публикуют сообщения в социальных сетях. Объявления об аренде и продаже привлекают внимание идеальными интерьерами и низким чеком. Перед заключением договора от клиента требуют внести задаток. Договор оказывается фальшивым, покупатель теряет деньги.

Как распознать мошенника, если просят предоплату?

В первую очередь следует внимательно изучить предложение продавца. Стоит с осторожностью откликаться на объявления, размещенные  с недавно зарегистрированных аккаунтов. Вызвать подозрения должны вызвать такие моменты: 

  • В объявлении нет фотографий или понятно, что изображения скачаны из интернета;
  • цена товара значительно ниже среднерыночной даже с учетом статуса «б/у»;
  • продавец не готов к личной встрече;
  • номер телефона скрыт, владелец товара предлагает использовать для связи только электронную почту.

Что делать, если вы стали жертвой мошенников по предоплате?

Если перевод предоплаты совершен на карту физического лица, например, по номеру телефона, пользователю потребуется доказать, что перевод был направлен именно за товар.

Найти железные аргументы пострадавшему человеку будет сложно. В этом случае результаты может принести только полицейское расследование и судебное разбирательство. 

Относительно небольшие шансы есть у граждан, подавших заявление в письменном виде в одно из отделений своего банка. Претензия будет рассмотрена, но так как деньги не были украдены или списаны незаконно, кредитная организация  не обязана их возвращать. Решение об отмене транзакции останется на его усмотрение.

В любом случае нужно действовать незамедлительно, как только станет ясно, что предоплату получил мошенник. Он также может попытаться взломать банковскую карту, используя известные ему данные. Необходимо заблокировать счет как можно быстрее.

Если злоумышленник находится в одном населенном пункте с покупателем, он нередко назначает встречу и уже на ней требует предоплату. В случае обмана доказать внесение аванса покупателю проблематично. Для защиты своих финансовых интересов стоит  попросить у продавца расписку.

Куда обратиться для возврата потерянных средств?

Лицам, которые стали жертвами мошенников, следует обращаться за помощью:

  • В службу поддержки сайта, на котором происходило общение с продавцом в рамках сделки. Администрация заблокирует аккаунт мошенника и окажет содействие в его поиске.
  • В отделение банка. По заявлению держателя карты эмитент заблокирует доступк ней и, возможно, отменит совершенную транзакцию. Розыском преступников банк не занимается.
  • В отделение полиции. В заявлении необходимо указать известные пострадавшему  данные мошенника, подробно описать обстоятельства совершенного преступления. Также важно указать сумму ущерба и всю известную информацию о злоумышленниках.
  • Чтобы начать проверку и дать делу ход, следователи должны получить доказательства совершения преступных действий. В качестве подтверждения подойдут записи бесед, скриншоты переписок, чеки и квитанции. 
0 0 голос
Рейтинг статьи
Подписаться
Уведомить о
0 комментариев
Межтекстовые Отзывы
Посмотреть все комментарии
0
Оставьте комментарий! Напишите, что думаете по поводу статьи.x
()
x