Как вернуть деньги из криптовалютной пирамиды NWA Fund (Neo Wealth Advisors). Последние новости

Финансовые пирамиды в Интернете уже не в новинку, и недавно внимание к себе привлекла одна из них — NWA Fund. Этот скам-проект, работающий с криптовалютой, получил огромную пиар-компанию, из-за чего потери клиентов исчисляются десятками миллионов евро. Обвинения отнюдь не голословны, для их подтверждения достаточно проанализировать работу этой пирамиды. Этим и займемся, и заодно расскажем, как вернуть свои деньги из NWA Fund.

Проверка сайта и лицензии NWA Fund, входящего в холдинг BCSG

Если посмотреть последние новости об NWA Fund, у незнакомого с историей этого проекта читателя появится много вопросов. И это объяснимо, ведь в конце 2020 года эта пирамида вызвала огромный резонанс, когда появилась петиция с требованием закрыть этот мошеннический проект. Но сайт доступен по сей день, а значит, справиться с ним не так просто — важно, чтобы новые, окрыленные надеждами клиенты не попали в лапы трейдеров nwa пирамиды.

Итак, раз сайт функционирует, о нем необходимо узнать больше информации. Домен сайта работает с 5 мая 2017 года, а последнее обновление на нем произошло в мае 2020 года. И это совпадает с началом бурной истории вокруг этого проекта. Сайт доступен только на русском языке, позиционирует себя как «Единая экосистема для эффективных инвестиций в криптовалюты».

Всего на сайте 5 страниц с крайне скудной информацией — новостной раздел не обновлялся с 2019 года. Последней записью является «Послание учредителей NWA Fund от 7-го июня 2019 года, о нем ещё будет сказано ниже.

Данных регистрации компании на сайте представлено мало — только адрес офиса в Москве. Из контактной информации есть номер телефона, зачем-то указанный дважды, электронная почта и бот в Телеграме. Тут же есть форма обратной связи — клиент должен указать свою почту или номер телефона, после чего его постоянно будут беспокоить менеджеры площадки.

В разделе Документы есть файл реестра Торговой палаты Нидерландов, в котором якобы есть НВА фонд. Даже если это так, никакой юридической силы это не имеет, ведь пирамида функционировала в России, а лицензии ЦБ РФ у этого мошенника нет. Поэтому вся его деятельность незаконна и никем не регулировалась.

Холдинг BCSG (BlockChain Solutions Group) был создан только для последующего курирования — на деле прикрытия, NWA пирамиды. По сути эта «группа компаний» просто пыль в глаза, чтобы инвесторы уверовали в серьезность проекта и вложили деньги.

История финансовой пирамиды NWA Fund и последние новости

В 2017-2018 году интерес к криптовалюте достиг своего пика, и этим воспользовались мошенники. Сработало два фактора: людей заинтересовала новая технология, а знаний о ней было недостаточно. Это и позволило возродить в Интернете «старые добрые» финансовые пирамиды.

NWA Fund начал работу в 2018 году в результате ребрендинга, т.е. аудитория у мошенников уже была. У проекта была сильная пиар-концепция, проводилось множество мероприятий, на которых приглашали известных персон. Заказывались фейковые обзоры на финансовых площадках, а также десятками писали ложные хвалебные отзывы. Сайт также был полон информации, обещающей клиентам небольшие, но устойчивые проценты прибыли. Достигалась она благодаря «уникальной» модели распределения криптовалюты на 4 части:

• альткоины;
• трейдинг;
• биткоины;
• различные ICO.

Агрессивный маркетинг дал плоды быстро: люди понесли свои деньги в NWA Fund, ведь представители пирамиды стали появляться и за пределами столицы. Очень скоро, в августе 2018 года, произошло падение биткоина, и одновременно с этим один из соучредителей якобы похитил 7 млн долларов. Инвесторы начали бить тревогу, работники NWA Fund несколько месяцев заверяли их, что все скоро наладится. Однако в конце 2018 года штаб сотрудников значительно сократился, а в 2019 году работа финансовой пирамиды приостановилась. На сайте появилось обращение, в котором NWA Fund объявил о начале антикризисного плана. А отдавать деньги инвесторам было объявлено нецелесообразным, ведь на всех не хватит, а выделять кого-то из клиентов мошенники никак не могут.

Лица компании. Основатели и руководители Фонда НБА

Все лица, ассоциирующиеся с NWA Fund, засветились и в работе с другими финансовыми скам-проектами. 20 декабря 2018 было возбуждено уголовное дело за мошенничество в особо крупных размерах в отношении Клименко О.А., Погасий Ю.И, Шевченко И.П. и Короленко О.А. Главными действующими лицами от фонда НБА позиционировались Погасий Юлия и Клименко Олег. Кстати, эти двое женаты и ещё до скама NWA позаботились о визах в США. Именно они агитировали людей вкладываться в пирамиду NWA, остальные же фигуранты, видимо, старались не афишироваться.

Среди указанных имён отсутствует Некрасов Сергей и Галиахметов Евгений. Последний связан с BCSG, а значит, причастен к созданию финансовой пирамиды. Ведь BCSG был создан из Nova BlockChain Solutions, ещё одной мошеннической группы компаний — владелец как раз Галиахметов Евгений.

Методы работы пирамиды NWA Fund. Как фонд НБА кидает своих инвесторов

NWA криптофонд на пике своей популярности заявил о 33 млн долларов инвестиций, это результат вложений около 5000 людей. Сам фонд зарегистрирован как ООО «БИСИЭСДЖИ» в декабре 2017 года — такую форму выбирают более половины всех финансовых пирамид в России.

Работа пирамиды подкреплена тем, что ее деятельность никем не регулируется . А Соглашение с пользователем составлено так, что изменять его NWA Fund может в одностороннем порядке. Деньги инвесторы передавали в безвозмездное пользование мошенникам, поэтому их дальнейшее применение отследить люди не могли.

Согласно заверениям владельцем пирамиды, деньги должны были вкладываться в торги, на деле этого не происходило. Первый месяц деньги выплачивались из новых поступлений, в итоге круг должен был замкнуться. В эти выплаты по прошествии первого месяца сотрудничества инвестор мог вывести весь вклад или только проценты. Людей не обязывали развивать партнерскую программу, и эти два фактора убедили многих в честности организации.

Наглость NWA не знала границ, они позиционировали себя как Первый Российский официальный инвестиционный криптовалютный фонд. В итоге, когда в 2018 году владельцы пирамиды объявили о потери огромной суммы денег — об этом и говорилось выше, они изменили условия соглашения в августе того же года. Люди были ошарашены — согласно новому соглашению, инвестор передавал право на Инвестиции Держателю активов (некая «Юлия, Управляющая фондом»). Также NWA отказался от любой ответственности, что несомненно повышало риски для инвесторов. И это не все — по сути средства перевели на новую платформу, а биткоин был заменён на токен. И это все без ведома и согласия людей!

А токены не имеют фактической ценности, т.е. людям просто нарисовали валюту, существующую только на сайте. При этом недовольным инвесторам, которые отказались от условий нового соглашения, просто отказали когда-либо возвращать деньги. Но и подписание Договора ничего не даёт — средства никто из владельцев пирамиды не отдаст в любом случае.

Заманчивые условия для вкладчиков от NWA Fund

Пустые обещания NWA Fund завлекли многих людей в финансовую пирамиду — они и сегодня висят на сайте. В первую очередь, они рекламировали возможность зарабатывать на восходящем и падающем рынке криптовалюты. Дорожная карта — история событий пирамиды на их сайте, показывает «развитие» фонда от семейного офиса до регистрации инвестиционного фонда в Нидерландах.

А переход на токены и вовсе позиционировался как шаг в сторону безопасности инвестиций. Не забывали они публиковать новости о выплатах дивидендов, только не говорили, что делали их за счет вливаний денег от новых инвесторов. В итоге многие долги оказались незакрыты, особенно пострадали последние из инвесторов.

Отзывы инвесторов NWA Fund. Реальные истории обмана

На NWA Fund отзывы ужасают — люди пишут о потерянных десятках тысяч евро. Это ещё раз доказывает,  какой мощный психологический фактор сыграл в этой ситуации. Большинство людей потеряли деньги как раз после перехода на токен — людей, получивших назад свои вложения, оказалось крайне немного. К сожалению, вопрос финансовой грамотности для некоторых инвесторов обстоит плохо, они даже после скама и перевода их реальных денег в токены продолжают верить в лучшее. Потери всегда исчисляются тысячами долларов, ведь минимальный депозит составляет 1000 $.

Как инвесторам NWA Fund вернуть свои деньги?

Понять, что сейчас происходит с NWA Fund, нетрудно — пирамида объявила, что выплаты приостановлены. Требовать вернуть сови деньги бесполезно — скорее всего, владельцы давно уже уехали заграницу, как и планировали. На них уже заведено уголовное дело, и пока другой информации нет. А значит, с ними не все так просто и деньги нужно выводить через проверенные методы.

Наказать нельзя вернуть: можно ли забрать деньги самостоятельно?

Вернуть деньги самостоятельно можно, если переводы делались на юридический счет. А если переводы были наличными через криптотерминалы или на банковские карты физлиц, то процедура, о которой пойдет речь ниже, неосуществима.

Реальный возврат средств с финансовой пирамиды NWA Fund через процедуру Чарджбек

Если оплата за услугу была переведена на счёт юридического лица, а оказана в итоге не была, клиент имеет право потребовать вернуть деньги. Эта процедура — оспаривание платежа — называется Chargeback. Суть ее в обращении к банку-эмитенту, предоставив доказательства обмана на деньги. Есть только два условия, чтобы обращение было рассмотрено — платеж должен быть совершен с карты Виза, Мастеркард, МИР, а также с момента перевода не должно пройти более 540 дней. Среди доказательств обязательно должны быть убедительные реальные факты:

• выписка с банковского счета;
• переписки и звонки с работниками пирамиды;
• приходной кассовый ордер;
• договор.

Документы, подтверждающие правоту клиента, должны быть правильно собраны, ведь Чарджбек идет месяцы и будет утвержден, если только клиент докажет обман на деньги. Поэтому лучше всего привлечь юристов, которые учтут все нюансы и защитят интересы экс-клиента инвестскама.

Кто поможет с возвратом средств от мошеннических пирамид

Даже если чарджбеком воспользоваться нельзя, сидеть сложа руки не стоит. В любом случае нужно написать заявление в полицию и прокуратору — приложить нужно те же документы, что и к заявлению на  чарджбек. На этом этапе заручиться поддержкой специалиста тоже не будет лишним, а может, станет решающим фактором в движении дела.