Читайте, оценивайте, комментируйте!
Брокер Multi Trade Capital предлагает своим клиентам торговать несколькими видами традиционных валют, криптовалютами, инвестировать в CFD — контракты на фондовые акции и индексы, товары и металлы. Из преимуществ компания называет простой сервис и высокую степень защиты вложений. Но судя по отзывам трейдеров, этот реальности обещания далеки. Компания зарегистрирована в Великобритании. Брокер оставляет за собой право закрывать сделки без участия клиента. Лицензию Центробанка не имеет. Пользовательское соглашение на сайте Multi Trade Capital отсутствует. В отзывах инвесторов множество жалоб на невозможность вывода средств.
Реальные отзывы бывших клиентов (Имена изменены в целях конфиденциальности)
Александр, общая сумма потери 808 000 рублей
С целью найти удаленную работу я направил свою заявку на почту [email protected]. Сделал это с телефона в сентябре 2019 года. Перезвонили и предложили поработать в тандеме с брокерской компанией только через неделю. Я согласился. На следующий день со мной связался Самсонов Максим. Он представился начальником брокерского отдела компании Multitradecapital. Отзывов об их работе я не встречал в интернете, и вообще слабо представлял себе эту сферу. Представитель объяснил, что фирма занимается торгами на фондовом рынке, а именно специализируется на Нью-Йоркской бирже. Рассказал об условиях ввода и вывода денег. Предложил для старта работы открыть торговый счет, установить торговую площадку UTIP и завести личный кабинет. Я согласился. Сделал все, как мне советовали. После чего на электронный ящик пришло клиентское соглашение. Я ознакомился, конечно, с ним, но не подписал. На мою дальнейшую работу это никак не повлияло.
Начальник брокерского отдела посчитал, что раз я новичок, мне нужна поддержка, и назначил мне аналитика — Смирнова Максима. Мы с ним плотно сотрудничали на протяжении двух с половиной месяцев. Открывали и закрывали сделки — в общем, зарабатывали. Все операции по ним отображались в личном кабинете, где был предусмотрен раздел торговой истории.
Чтобы начать работу, нужен был первоначальный капитал. По правилам компании минимальной суммой для старта были 3 тысячи рублей или 50 $, если считать в иностранной валюте. Так как я живу в г. Новосибирске, естественно, все время «кормил» депозит в местных отделениях Сбербанка. Я решил, что надежнее будет вносить наличные деньги и сохранять все чеки, которые выдадут в банке. Первый раз обратился в филиал на ул. Петухова, д. 76. Несмотря на то, что я расплачивался рублями, на торговый счет попадали уже доллары. Играло роль то, что мои деньги перечислялись физическим лицам, через которые и поступала валюта. Или как-то так, я не вдавался в подробности. Нужными реквизитами меня снабжал Артем Кузнецов, сотрудник технического отдела. Так, 28.10.2019 я пополнил счет на 280 тысяч рублей. Получателем платежа был Бебенин Андрей Павлович, владелец сбербанковской карты № 4276 1600 2438 7889. На следующий день я докинул на эту же карту еще 40 тысяч рублей в отделении на ул. Гоголя, дом 43/1. Проблем с зачислением средств на счет не было. Каждая сумма отображалась как на платформе, так и в разделе депозитных операций в личном кабинете.
14.11.2019 на банковскую карту № 4276 1628 3432 2452, зарегистрированную на имя Бебенина Григория Альбертовича я перевел очередные деньги — 205 тысяч рублей.
Так случилось, что 22 ноября я решил вывести 8 900 $ и подал соответствующую заявку. Финансовый отдел без возражений перечислил деньги на указанную мной карту Райфайзенбанка. В личном кабинете я видел и собственную заявку, и движение средств по счету. Однако на банковский счет деньги не попали. Пришлось вновь общаться с финансистами и требовать объяснений. Сотрудник по имени Олег Андреевич — мы потом с ним неоднократно разговаривали — сказал, что средства не дошли из-за санкций. Центробанк их попросту заблокировал. Да, компания начала процедуру возврата денег на торговый счет, но на чарджбэк потребуется время. Неприятно, что срок блокировки колеблется от двух месяцев до полугода. Что я мог сделать в этой ситуации? Специалист посчитал, что наилучшим выходом было бы заказать пластиковую карту банка, посредством которого открывался торговый счет. Речь шла об одном из старейших финансовых учреждений — о Barclays Bank. Преимущество заключалось в том, что будет привязка картсчета к торговому, и я смогу напрямую переводить между ними деньги. Таким образом, из слов Олега Андреевича я понял, что смогу пользоваться средствами без препятствий. Приятным бонусом шла возможность рассчитываться картой в любой точке мира и снимать финансы в любой валюте. Ну, почти в любой. Меня это заинтересовало. Олег Андреевич сказал, что затея эта дорогая, но игра стоит свеч. Насколько дорогая? Ни много ни мало 124 тысячи рублей. Именно столько стоит заказать, изготовить и привезти в Россию карту именитого банка. Я согласился.
В вопросах пополнения счета мои действия сопровождали сотрудники технического отдела. На сей раз реквизиты для проведения платежа сообщила Наталья. Оговоренную сумму я внес через отделение по ул. Петухова, и она отправилась на карту Бебенина Григория Альбертовича, номер которой 4276 3801 6007 4691, выпустившее ее учреждение — Сбербанк. В личном кабинете я проследил, как 124 000 рублей были зачислены на торговый счет (естественно, в долларах) и тут же были списаны на оплату услуги изготовления и транспортировки банковской карты. Как только это произошло, я связался с финансовым отделом. Олег Андреевич прикинул, что приблизительно 25—27 декабря я стану счастливым обладателем карты Barclays Bank. Такой вот подарок под Новый год.
Ближе к середине декабря мой торговый счет был весьма внушительным и продолжал расти. Одиннадцатого числа Самсонов набрал меня, чтобы открыть позицию. Параллельно принялся рассказывать, что компания подготавливается к большой сделке. Прибыль будет гарантированно высокой, поэтому ООО «МультитрейдКапитал» в настоящее время активно аккумулирует средства клиентов, таких как я. Надо сказать, что Максим мог порадоваться за меня, но не за себя: на свои деньги он торговать не мог. И очень жалел, что данный проект проходит мимо, а, следовательно, аналитик останется без прибыли. Однако у него был план. Максим хотел пополнить мой торговый счет своими личными средствами и пообещал не остаться в долгу. Не мелочась, предложил мне 20 % от заработка, если я позволю ему залить на депозит 20 тысяч $. В тот момент я и не подозревал, что это подстава. В торговом соглашении было оговорено, что инвестор пополняет счет только своими средствами, зачисление денег с карт третьих лиц рассматривалось как нарушение. Причем за этим нарушением могло последовать взыскание. Надо было читать внимательнее.
Итак, 12.12.2019 Максим, воспользовавшись своей картой от Barclays Bank (№ 4918******6347), перевел с личного счета на мой депозит вышеуказанную сумму. 16.12.2019 ООО «МультитрейдКапитал» сняла с моего счета 40 тысяч $ для участия в сделке, о которой мне ранее говорил Самсонов. Фирма торговала активами Сауди Арамко. А на следующий день на торговый счет поступило 52 тысячи 400 $, что было отражено на торговой площадке и в кабинете на сайте. Точно так же ранее там отобразилось списание. Прибыль составила 31 %. 18 декабря позвонил Максим. Спросил, заходил ли я в личный кабинет, видел ли, сколько было зачислено? Я ответил, что уже в курсе. Конечно же, мне хотелось пользоваться деньгами, но для этого нужна была моя карта Barclays Bank. Я не знал, в каком состоянии она находится в данный момент, и попросил передать заявку в отдел финансов, чтобы Олег Андреевич мне перезвонил. Отреагировал он достаточно быстро. Позвонил и отрапортовал, что карта на мое имя выпущена банком Великобритании и находится в пути в офис брокера. Ожидают ее прибытие в двадцатых числах декабря, не позднее 23-го. Обещал, что как только она к ним поступит, незамедлительно вышлют курьерской службой Почты России на мой адрес. Совершенно точно я должен был получить ее до конца текущего года. Но слова менеджера оказались пустым звуком. Ни в декабре, ни в январе карта не дошла до меня.
Если бы проблема была только в карте! 16 января мне позвонил мужчина, его номер определился как 8 (499) 350-49-58. Представился сотрудником службы безопасности брокера ООО «МультитрейдКапитал». Сообщил, что деятельность Самсонова Максима попала в сферу их внимания. Ведется служебное расследование. Александр, так звали моего собеседника, рассказал, что им известно, что аналитик перевел мне деньги ради извлечения незаконной прибыли. Тут-то мне специалист и объяснил всё про торговое соглашение, пополнение счета и карты третьих лиц. Александр выслал на мой ящик форму заявления, согласно которому я не возражал списанию незаконно поступивших 20 тысяч $. В этом документе я также гарантировал, что не буду обращаться в суд, чтобы оспорить данное списание. В «шапке» адресатом был указан начальник брокерского отдела. На следующий день я заполнил заявление и отослал его. Немного погодя сумму, полученную ранее от Самсонова, списали. У брокера существовал некий резервный фонд, куда и попали эти деньги. Спустя еще немного времени снова позвонил Александр. В этот раз новость касалась непосредственно меня. Сказал, что я оштрафован на 2,5 тысячи $ за то, что состоял в сговоре с Самсоновым. Я отнекивался, объяснял, что не имел злого умысла. Но на сотрудника СБ мои доводы не произвели впечатления. Он был непреклонен. Мол, незнание закона не освобождает от наказания. Александр прямо сказал, что я помог совершить экономическое преступление и если не оплачу штраф, рискую потерять вообще весь депозит.
25.01.2020, с помощью сопровождения Артема Кузнецова я погасил задолженность (штраф). Деньги переводил в отделении на ул. Карла Маркса. 159 тысяч рублей, а именно столько взыскали с меня в рублях, я перевел на сбербанковскую карту Анастасии Александровны Тимофеевой, № 4274 2700 1354 5223. Менеджер СБ не постеснялся сказать, что задержка в получении карты Barclays Bank исходит от них. Уверял, что загвоздка лишь в неоплаченном штрафе. Как только я его оплачу, пластиковую карту вышлют, как и обещали, на мой домашний адрес курьером. Мои неприятности закончатся, и я смогу пользоваться имеющимися средствами на торговом счете.
Прошло уже больше месяца с момента того разговора, а карты я в глаза не видел. Да и деньги, которые я заплатил как штраф, почему-то не дошли до депозита и никак не отобразились в личном кабинете. Тогда я с жалобой обратился к финансистам. Ведь это их отдел курировал подобные операции! Но внятного ответа не получил. А потом меня и вовсе меня внесли в «черный список» контактов. Иначе чем объяснить, что звонки и обращения оставались без ответа?
Вот тогда я и стал искать информацию о Multitradecapital. Отзывов негативных оказалось предостаточно. Грустно признаваться, но мое желание заработать удаленно, в реальности принесло только долги. Потери составили 808 000 рублей. Связался с аферистами. Жаль, что не проявил бдительности и поверил их сладким речам.
