Читайте, оценивайте, комментируйте!
CFD, валютные пары, акции и целый набор криптовалюты – биткойн, лайткойн, эфириум и т.д. На первый взгляд, разгуляться в торговле можно, только вот какие последствия? В отзывах Aspen Holding пишут, что брокер не выводит деньги.
Проверка лицензии
Брокер не лицензирован Центральным Банком России.
У компании Next Trade Ltd., к которой относится Aspen Holding должен быть сертификат VFSC-регулятора, поскольку фирма зарегистрирована в оффшорной зоне Вануату, подконтрольной его юрисдикции.
Но сертификата нет, делайте выводы о реальности регистрации и компании в целом.
Документация
Aspen Holding нет клиентского соглашения, по крайней мере в открытом доступе для предварительного ознакомления.
Контактные данные
На фоне отсутствия лицензии, регулятора, какой-либо документации односторонняя связь уже не кажется такой большой проблемой. Однако куда в случае чего-либо обращаться — непонятно. Почты нет, номера телефонов +74993503964, +60392125781 недоступны.
Aspen Holding имеет регистрацию по адресу: PO BOX 1276, Порт Вила, Вануату. Как уже было написано выше — это оффшорная зона. А по указанному адресу располагается презентабельный отель, и никакого Aspen Holding нет, что легко можно проверить через любой поисковик.
Отзывы трейдеров (имена изменены в интересах конфиденциальности)
Олеся, сумма потери 270 000 рублей
Однажды я неудачно вложилась в одну брокерскую фирму, потеряла много денег. Как только я прекратила с ней сотрудничество, мне позвонили уже из новой компании и предложили поработать. Это был сентябрь 2019 года, а контора называлась Аspen Нolding. О ней и будет мой отзыв. Я была морально не готова снова рисковать, но менеджерам удалось зажечь во мне интерес. Говорили, мол, их компания кардинально отличается от той, где я понесла убытки, и волноваться мне не о чем.
Ответ сразу давать не стала, решила все обдумать. Для связи мне оставили контактный номер, по которому я смогу перезвонить. С окончательным решением я не спешила, поэтому специалисты, не дождавшись моего звонка, стали звонить и рассказывать об уникальных возможностях. Якобы если сейчас вложить средства, на выходе можно получить баснословные заработки, которые с легкостью покроют недавнюю потерю и принесут хороший плюс к капиталу. Я дала свое согласие.
Для начала нужно было создать мне личный аккаунт на платформе, и с этой задачей мы отлично справились. Мне придумали пароль и логин, который я в дальнейшем не меняла. Далее следовала процедура его верификации, для чего я отослала паспорт и карту банка.
Из специальных программ требовалась установка только AnyDesk. С ее помощью мы взаимодействовали с сотрудниками на протяжении всего времени, они показывали, что, и как там делается. Другого обучения предусмотрено не было.
Для перевода я хотела использовать свою карточку ВТБ банка, но после нескольких попыток ее заблокировали по неизвестным причинам. Поэтому пришлось достать карту Сбербанка, и уже с нее я отправляла деньги через онлайн-банк на реквизиты посторонних частных лиц. Не знаю, были ли они сотрудниками брокера. По условиям, каждый платеж не должен превышать установленный лимит в 50 000 ₽, и если я переводила большую сумму, приходилось делить на части. Отмечу, что мне должны были начислить бонусы на счет, но почему-то я не видела их в своем личном кабинете.
Моего аналитика звали Владимир Фридман. С самого начала нашего общения он как будто постоянно куда-то спешил, а когда подошли к разговору о пополнении баланса, начал уговаривать сделать это как можно скорее. При этом просил взять кредит на 300 000 ₽ и положить эти деньги на счет. Он умело владел техникой убеждения, поэтому я согласилась. Из этой суммы 80 000 ₽ ушли на оплату страхового договора, а 220 000 ₽ я перевела на баланс счета. Вдогонку отправила и всю свою зарплату.
Какое-то время мы постоянно были на связи, потом аналитик стал периодически пропадать. Это начало происходить регулярно и дошло до того, что я просто не могла дозвониться до него. Когда нам удалось связаться, он заговорил об открытии еще одной окончательной сделки. После нее счет начал уменьшаться, пока не опустел полностью. Ошибки с моей стороны быть не может, ведь я действовала по инструкциям от специалиста. Скорее всего, это был слив, которым так любят пользоваться мошенники. Владимир пропал окончательно, не дав мне шанса вывести средства.
На данный момент мой личный кабинет мне не доступен. После пары месяцев молчания звонки от представителей возобновились. Разными способами они старались склонить меня к сотрудничеству, обещали все исправить и помочь выйти на желаемый заработок, однако лимит доверия уже был исчерпан.
Прежде чем открывать счет у брокера, стоит прочитать внимательно торговые условия, ознакомится с разделом «Aspen Holding: отзывы трейдеров», а уже только потом переводить ваши деньги в компанию.
Дмитрий, сумма потерь 3 919 723,62 рублей
В первый раз я услышал о компании AspenHolding 27 августа 2019 года. В одной статье рассказывалось, как можно хорошо заработать, вложив всего 250 долларов. На сайте был указан адрес управляющей фирмы в Вануату – Next Trade Ltd: PO BOX 1276, Порт Вила. Услуги по платежам оказывала компания, находящаяся по адресу ул. Антим 24, София, Болгария, 1303. Называлась Beauty Productions Ltd. К сожалению, я не поинтересовался более подробной информацией о деятельности компании и не нашел в сети отзывы о AspenHolding.
На момент начала работы мне показалось, что все надежно, я прошел регистрацию и перевел свой первый взнос – минимальный платеж в 250 долларов. Почти сразу мне позвонил менеджер, сказал, что его зовут Некрасов Максим Анатольевич, уточнил данные и стал моим помощником. Консультировал по открытию сделок, отправил ссылку на вебинары Владислава Мамонтова – ведущего аналитика, который обучал работе на платформе. Также он познакомил меня с сервисами, которые помогали рассчитать доход и провести тех. анализ.
Иногда мы общались по скайпу, но только в телефонном режиме. Менеджер звонил с номера +44 7838 892187. Еще держали связь через почту. Адрес: [email protected]. С Максимом мы общались больше всего из представителей конторы – с 28 августа по 25 ноября 2019 года.
Связывался я и с другими людьми. Например, еще в самом начале работы мне написал Сухов Борис ([email protected]). Он отправил доступ к личному кабинету. Еще писала София Кедо с адреса [email protected]. Она занималась заявлениями для пополнения счета, присылала мне их. Ее письма были подписаны так: Sofia Kedo, VIP Trading Floor-Support www.aspenholding.com.
Когда я пытался вывести деньги, начал общаться еще с двумя сотрудниками – Андреем Златовым и Сергеем Высоцким. Первый сказал, что он представитель финансового департамента, а второй занимался платежными услугами. Андрей оформлял документы, необходимые для вывода денег. Мы решали с ним все вопросы по почте (его адрес – [email protected]). Подписывал письма он так: Andrey Zlatov, VIP Trading Floor-Trader. Указывался там и сайт компании.
С Сергеем обсуждали все в телефонном режиме. За эти несколько месяцев мне звонили с разных номеров. По Viber (+44 20 3481 4877, +44 20 3949 5546) и по IP-телефонии (+7(951) 4601186, (495) 1458948, (495) 6893874, (495) 0884670). Дозвониться в ответ было невозможно. Никого из этих людей не встречал лично, не созванивался по видеосвязи, не видел их фотографий, так что не могу сказать, как они выглядят.
Для начала работы с компанией необходимо было пройти подтверждение личности. Верификация предполагала предоставление копий паспорта и карточки, на которой я заклеил часть цифр. 11 сентября 2019 года я отправил протокол об административном нарушении. Это было нужно для верификации счетов AspenHolding. Потом загрузил на SafeCurrency копию паспорта, фотографию карты, выписку из нее за шесть месяцев. Также я сделал и отправил свое фото с картой и текстом о том, что мне хочется купить биткоин на safecurrency.com. Еще снял видео, где говорил, что хочу пройти III уровень верификации и упоминал о желании купить биткоин на этом сайте.
Дальше, до конца ноября, мы работали со сделками. Иногда я производил операции самостоятельно, но чаще всего слушал советы Максима и делал так, как он говорил. Мой менеджер постоянно торопил, побуждал продолжать торговлю. Говорил о том, что передо мной открыто столько дверей, и этим нужно пользоваться. Иногда фирма выделяла «подушку безопасности» на случай, если на рынке будут происходить особые колебания. Но эти деньги не входили в мой счет, они были как бы отдельно.
Для проведения консультаций меня попросили установить программу TeamViewer, которая позволяла помощнику видеть то, что происходит у меня на экране. Таким образом менеджер мог руководить моими действиями. Данными для входа в личный кабинет я ни с кем не делился, хотя потом понял, что, судя по всему, они могут туда зайти. Один раз я давал свои данные с сайта safecurrency.com. Для перевода с карточки требовалось называть кодовый номер.
В конце ноября я решил снять деньги. Хотел вывести 32 000 долларов, оставив на счету 20 000. Меня связали с сотрудником финдепартамента, который решал все финансовые вопросы. Потом Максим сказал, что теперь он руководитель в другом офисе, так как его повысили и пока неизвестно, будет ли он дальше заниматься моими сделками. Через время он просто пропал, не отвечал на письма. Нового менеджера мне не предоставили.
С выводом денег все оказалось очень сложно. 29 ноября мне сказали, что без налога не получится их вывести. Нужно было заплатить 13 % от всей суммы, которую я хотел снять, а это было 4 300 долларов. Я переслал всю сумму, но получилось так, что не была учтена комиссия банка, поэтому деньги сразу пошли в личный кабинет. Нужно было повторить операцию. Я отправил 290 000 рублей. Теперь этого оказалось достаточно. Первый перевод мне пообещали вернуть сразу же после того, как осуществим вывод.
Потом обнаружилось, что еще нужно резервировать Биткоины (для этого требовалось 5 650 долларов или 365 000 рублей). Всю сумму я не мог перевести одним платежом из-за условий банка, так что отправил ее за два раза 4 декабря. Человек, который руководил всеми платежами, сказал, что, так как они не оповестили банк о 2 переводах, сумма опять отправилась мне на счет. При этом пообещали, что ее вернут потом. На следующий день я переслал туда же еще 365 000 рублей несколькими платежами, уведомив об этом заранее. Сумма отправилась на резервирование Биткоинов.
10 декабря осуществил перевод на 1 075 000 рублей (деньги были нужны для резервирования карты). 11 декабря оказалось, что из-за банковской комиссии не хватило 21 000 рублей. Операцию нужно было повторить – переслать 1 100 000 рублей. Тут я уже стал тянуть время и параллельно выяснять, как вывести оттуда мои деньги. Жаль, что не прочитал о AspenHolding отзывы раньше.
Андрей, сумма потерь 17260$
В середине августа 2019 года я увидел рекламу в интернете – появился новый способ заработка денег. Ссылка на сайт брокера была включена в интервью известного миллиардера Алишера Усманова. Там он рассказывал, как приумножил свое состояние, вложив деньги в биткоины. Я тоже решил, что пора прекращать каждый день ходить на работу – пришло время работать на себя и стать инвестором. Кликнул по ссылке https://software.bitcoincodes.net и зарегистрировался. Еще тогда я не знал, что буду работать с AspenHolding , негативные отзывы о котором заполонили весь интернет.
Спустя несколько минут мне перезвонила девушка. Она рассказала, что рада приветствовать меня в семье инвесторов и предупредила, что скоро со мной свяжется персональный брокер.
Спустя пару минут на связь вышел Михаил Веркольский. Он представился моим персональным брокером. Рассказал, что работает он от имени компании AspenHolding (мне звонили с разных номеров +74994905261, +74951251177, +74950054138, +74951453662, +74951453562, затем Михаил звонил на меcсенджер Viber с номеров +74951452843, +74993503954, +74951453559, +74951453178. А еще у брокера был WhatsApp, привязанный к номеру +44 7838 892187).
Общение началось с расспросов – Миша узнал, как много я зарабатываю, насколько велики мои запросы к уровню жизни. Как бы случайно он выяснил, есть ли у меня авто, чем занимаются родственники и жена, что есть в собственности. Я честно на все ответил. Михаил пообещал, что скоро я получу еще больше денег, и мне не придется работать больше ни дня.
После этого мы перешли на сайт компании − https://aspenholding.com. Удивительно, но я уже был там зарегистрирован. После этого мы приступили к торгам. Я решил вложить свои первые деньги – 250 долларов. Помимо этого, установил программу TeamViewer. Она позволяет следить за чужими компьютерами удаленно. В том числе − и за моим. Брокер не стал объяснять, зачем ему следить за моими действиями удаленно, но сказал, что так будет легче работать.
После запуска программы мы вместе зашли в Сбербанк Онлайн. Я перевел 260 $ на свой счет в AspenHolding. Мы сошлись на мысли, что нужно вложиться в турецкую валюту.
Затем Михаил внимательно промониторил мой Сбербанк Онлайн и увидел, что мне можно взять кредит на сумму 950 тысяч рублей. И как бы невзначай отметил, что вот-вот взлетят акции компании Amazon. И с такими деньгами, как у меня, можно отлично заработать. Для меня это была настоящая пучина. Но пока я об этом не знал. На кредит от Сбербанка можно было купить 5-6 пакетов компании.
Михаил добавил, что подстрахует меня, так как вложит столько же денег, сколько и я. Таким образом, вдвоем мы заработаем еще больше. Я очень обрадовался. Веркольский заявил, что он тоже заинтересован в моем заработке – так как комиссию в 10% он получит в случае моей прибыли.
Брокер подготовил «почву» для крупных инвестиций − забронировал для нас акции по 1818 долларов за штуку. Предложил работать через биткоин-обменник, так как это было выгоднее. Михаил сообщил, что свои деньги уже вложил и ждал мою часть.
Я ни секунды не задумывался и сделал заявку на кредит. Уже 21 августа банк одобрил заявку, и я внес деньги на свой счет.
Все деньги я перевел на номер +44741835170 через Jubiter.com. Сбербанк запретил мне переводить всю сумму и заблокировал карту. Видимо, это был знак свыше – мол, не переводи им деньги! Но я был упрям – и уже через день восстановил карту и осуществил перевод. Вместе с тем, мы оформляли документы – я отправил все свои данные и мы подписали договор с компанией.
Спустя день Веркольский позвонил и рассказал, что деньги поступили на счет. Тут начались первые путаницы со счетом – в личном кабинете было всего 10 тысяч долларов. Но я перечислял 13 тысяч. Михаил стал успокаивать, что, мол, деньги поступают не сразу, а постепенно – банк не успевает обрабатывать столь крупные суммы.
Но тут произошла еще одна сложность – для начала торгов нужна была такая же сумма. На этот раз я должен был оплатить еще 950 тысяч рублей для некого «маржин колла». Причем, Миша даже не потрудился объяснить, куда еще я должен влить такую огромную сумму. Сказал только, что это что-то вроде гарантии поддержания счета. Я объяснил, что таких денег нет. На что Веркольский возразил – у меня в Сбербанке была возможность взять еще 600 тысяч рублей. Я сделал вторую заявку на кредит, но банк отказал. И, слава Богу! Потом предприимчивый брокер увидел, что у меня есть вклад на 200 тысяч. И решил стребовать с меня последнее.
Он рассказал, что этой суммы может хватить на покрытие «маржин колла». А остальные деньги вложит компания со своего счета.
26 августа я перевел остаток денег – 200 тысяч рублей на счет +44741835170 в Jubiter.com. Михаил сказал, что нам сопутствует удача, что акции Amazon начали падать. Это означало, что пора входить в сделку и зарабатывать на падении.
Мы рискнули и вошли в сделку. Как я понял, на всю сумму удалось купить 8 пакетов акций. Мне сказали, что в сделку мы вошли по 1818 $ за акцию. Практически сразу позвонил аналитик и сказал, что американский рынок падает, и что мы поймали «удачу за хвост». Всю неделю я не спал и не ел, а постоянно отслеживал ситуацию на рынке. Вопреки прогнозам, акции не падали, а наоборот, росли. Я стал звонить Михаилу и настойчиво спрашивать, все ли в порядке. Акции ведь не падают, а даже чуток подросли. Но Михаил сказал не беспокоиться.
В итоге, 29 августа я с ужасом обнаружил сообщение, что все пять позиций закрыты, и я потерял 14311 долларов. Я не мог перемещаться по личному кабинету, ничего не работало, на всех счетах красовались нули.
Перепуганный, я написал Михаилу, что на счете сплошные нули. Я действительно не знал, что делать, так как никогда раньше не работал на трейдинговых площадках. Но предчувствие было нехорошее. Мне позвонил некий консультант, который объяснил, что Amazon изобрел специальных дронов. Суть в том, что теперь все покупки могли доставить прямо к порогу. Это было неожиданно, и все акции поползли вверх. А мои счета действительно обнулились. Я был в отчаянии. Меня же просто ограбили! Но консультант грубо ответил, что я сам во всем виноват. Однако, как мы могли потерять деньги, если в сделку вошли по 1818 $, а сейчас стоимость акций составляла 1787$?Я адресовал этот вопрос Михаилу. Но тот ответил, что мы покупали акции по 1761 $ за штуку. Тут я вскипел – меня обманывали в режиме реального времени.
Горе-брокер уверил меня, что на самом деле ничего не произошло. Мы не закрываем сделку, а вложим в нее еще дополнительную сумму. Тем самым, подстрахуем текущий счет и выйдем в плюс. У него на словах получалось все так просто, но мне уже негде было брать деньги. А просили немало – еще 900 тысяч рублей. Веркольский предложил взять кредит в ВТБ. Якобы выдадут деньги на рефинансирование. И стал всячески подгонять меня отправить очередной транш в AspenHolding.
После этого Михаил окончательно пропал дней на семь. Я решил на это раз не торопиться и отказался брать кредит. Ведь в тот момент я не был уверен, что смогу обслуживать сразу две ссуды. Когда Миша вновь вышел на связь, я сказал, что мне попросту отказали выдать еще один кредит. Тогда он снизил порог входа в сделку до 166 000 рублей. Но я твердо ответил, что и таких денег нет. Мол, перебиваюсь с хлеба на воду. Через три дня Михаил сделал новое предложение – на этот раз мне достаточно было выплатить 100 тысяч рублей. Я предложил компании выплатить эти деньги за меня, раз они так уверены, что она будет успешной и принесет прибыль. Но тот настаивал, что можно взять деньги в микрокредитной организации, заложив при этом машину или иное имущество. Брокер сообщил, что они уже внесли 6000 долларов, и теперь ждут ответного шага от меня.
На тот момент я уже был грамотным и понимал, что компания AspenHolding, о которой есть негативные отзывы в интернете, просто меня обманула.
