Читайте, оценивайте, комментируйте!
Брокер BTC Generation предлагает клиентам заниматься биржевой торговлей, заявляя о себе как о надежной финансово-аналитической компании. Тем не менее, в открытых источниках есть много информации, преимущественно негативной. Например, об отсутствии лицензии. И об ущемлении прав клиентов, прописанных в разделе «Права и условия», где брокер сообщает, что может прервать обслуживание клиента, расторгнуть соглашение, не ставя клиента в известность. В отзывах также пишут о проблемах с выводом. Сейчас официальный сайт брокера не функционирует.
(Все имена изменены в целях конфиденциальности)
Иван, общая сумма потерь 550 000 рублей
Я потерял 550 000 рублей, в компании BTC Generation обманули и глазом не моргнули. Будьте бдительнее, не давайте себя обворовывать.
История началась со звонка из BTC GN. 13.08.2020 года. Где уж мошенники раздобыли мой номер, не скажу, до сих пор для меня это остается загадкой.
В помощь были назначены консультанты: Демченко Наталья и Абрамов Анатолий. Завели личный кабинет на платформе, попросили пройти верификацию. Пришлось отправить фотографию лицевой стороны карты и паспорта.
Наталья была моим аналитиком, она проводила обучение. По ее словам, для удобства установил программу AnyDesk. Сначала было просто, стартовая сумма была лишь 25$, когда появился опыт, начал вкладывать деньги. Разрешали все операции проводить самостоятельно, но под руководством аналитика.
Переводы осуществлял на реквизиты, которые сообщали в организации. Сначала не придал значения, что отправляю средства неизвестному лицу: 4301 8088 1801 7661. Обратил внимание, только когда запросил выписки из банка.
Торговля шла неплохо, но для получения большей прибыли требовалось пополнять депозит. Демченко постоянно твердила: «Возьми кредит, быстро отобьём и останешься в плюсе». До этого она меня не подводила, прислушался и оформил займ в банке на 270 000 рублей.
Даже мысли не возникало, что нарвался на мошенников. Мне вывели средства в размере 20$ в первые дни торговли. Не думал, что потом могут возникнуть проблемы.
Для меня подготовили крупную сделку и предложили её застраховать. Согласился, ведь речь шла о приличных деньгах. Положил на торговый счёт 250 000 рублей. Обрадовало, что все прошло успешно, получил большую прибыль. Аналитик сказала забрать часть денег.
Тут и появились подводные камни. Нужно было оплатить комиссию 90 000 рублей. Нашел и перевел их. Новая неприятность – деньги по ошибке были переправлены на платформу. Нужно было вновь отыскать ту же сумму. Сказали, если денег не будет, то могу распрощаться с тем, что заработал на бирже.
Было жаль терять 13 000$, к тому же много вкладывал. Куратор поддерживал моё желание снять средства. Наталья рассказывала сказки про то, что скоро всё наладится. Была очень убедительна, поэтому делаю вывод, что там работают профессиональные психологи. Мастерски умеют усыпить бдительность клиентов.
Финансовый консультант Анатолий Абрамов требовал заплатить 126 000 рублей сказал, что так положено по законодательству. Налог на доходы физических лиц никто не отменял — прокомментировал он. Тут почуял неладное, ведь как эти сферы связаны, Анатолий не смог объяснить. Осознал, что нарвался на аферистов.
Сам забрать деньги с баланса не пытался, потому что без разрешения лжеброкера сделать это невозможно. На торговом счету 250$, а 13 000$ зависли якобы на этапе вывода и ждут подтверждения перевода.
Желаю никому не оказываться в таких неприятных ситуациях, как моя. Чтобы избежать подобного, нужно читать отзывы о BTC Generation заранее. Много похожих фирм, поэтому изучайте материал заблаговременно, не становитесь жертвой преступников.
Виталий, сумма потери 1 000 000 рублей
В какой-то момент на мой телефон стали поступать звонки с предложением заработка с помощью торговли на бирже. Не знаю, откуда брокерская компания взяла мои данные, но факт остаётся фактом. У меня не возникло мысли искать отзывы на Btcgn.com, о чем позже пожалел, нужно было разузнать о компании сразу.
Когда в очередной раз позвонили с предложением о сотрудничестве – пришлось признаться, что у меня уже был опыт с работы с брокерской компанией, после которого потерял крупную сумму денег. Представитель фирмы начал обещать, что обязательно поможет мне вернуть потерянные средства. Он уверял, что вместе мы сможет заработать в разы больше.
Наше общение со специалистами проходило либо по телефону, либо через Skype. С созданием личного кабинета мне помог менеджер по продажам, чтобы пройти верификацию на сайте, он попросил ксерокопию паспорта, страница с фотографией и пропиской. Потребовался ещё номер карты и, в качестве доказательства, моё фото с этими документами вместе. Работали со мной несколько человек: Виктор – менеджер торговли, и сотрудники финансового отдела Наталья Дьяченко и Дмитрий. Звонили мне с двух номеров: +74997031775, +74997032214.
27 мая 2020 года мной была совершена первая транзакция. Переводил денежные средства с помощью сервиса Яндекс Деньги стабильно на два счета: 4100112672049737, 4100110850664467. Какое-то время торговля шла хорошо, потерь не было. Все сделки совершал сам аналитик, не подпуская меня к этому. От меня требовалось только проводить транзакции с банковской карты.
После непродолжительной торговли, поступил звонок от специалиста, который радостно сообщил, что мои потерянные в прошлый раз деньги были найдены. Они находились в крипто- кошельке, и для их вывода нужно зачислить 400 000 ₽. Как объяснил аналитик, это было нужно непосредственно для проведения операций с валютой, чтобы деньги точно пришли на мой личный счет. Меня попросили внести 10% от суммы в качестве компенсации компании. Дальше пришлось оплатить ещё налог на перевод, за ним и залог на инкассацию.
Для этих выплат пришлось обратиться в банк и взять кредит. Мной было внесено примерно 1 000 000 ₽ на трейдерский счет в этой компании, но ни рубля я не получил обратно. На балансе сейчас находится 48 000 $. Их мне предлагали вывести через крипто валюту, но были только предложения, никаких действий не последовало. Вывести деньги самостоятельно попытался только один раз, но операция не прошла. Каждый раз, на определенном шаге возникала необходимость оплачивать всё новые условия. Так стало ясно, что это фирма брокеров-мошенников, а я стал жертвой их схемы.
Эта ситуация побудила меня написать максимально честный отзыв о Btcgn.com. Не теряю надежды, что этот текст поможет вам понять, насколько трагично для вашего финансового положения сотрудничество с этой брокерской компанией.
Игорь, общая сумма потери: 238750 ₽
10.02.2020 года раздался звонок от представительницы брокерской организации BTC Generation, с отзывами о которой раньше не сталкивался. Девушка начала рассказывать про онлайн-инвестиции и хорошие доходы, не требующие времени и сил. Меня убедили ее слова.
Этим же вечером я познакомился с сотрудником Олегом, позвонившим мне для уточнения деталей. Связывался со мной по телефонному номеру +7 906 0521690. Первым делом поинтересовался, имею ли я какое-то представление о бирже. У меня был опыт работы на рынке Forex, о чем я поведал Олегу. Он тут же принялся уговаривать вступить в число инвесторов их компании, и я не видел причин отказываться. Чтобы приступить к торгам требовался первоначальный взнос по одной из трех позиций: 250$, 500$, 1 000$. Остановился на минимальной в 250$, но попросил перенести дату зачисления.
3 марта я был готов внести средства и, созвонившись с Олегом, приступил к действиям. С его помощью совершил первый платеж в размере 25$, что в рублях составляет 1 875 ₽. На платформе открыли пробную сделку на эти деньги.
Оставалось внести еще 225$ или 16 875 ₽.Их мы отправили 6 марта, предварительно обговорив это по телефону. Спустя час я уже вел беседу с сотрудником верификационного отдела Анатолием, который запросил данные карты. Я предоставил информацию по старой карте, отправив ее по электронной почте. Номер, с которого поступил звонок +7 499 7032214.
На меня вышел сам аналитик брокера, назвавшийся Виктором. Начало работы было запланировано на 9 марта, и по его наступлении мы принялись за небольшие вклады по 25$. 13.03 аналитик помог внести 7 900$ и баланс моего счета возрос от 325$ до 8 225$. В этот день мне сообщили о том, что верификация прошла успешно.
14.03 позвонил парень, сказал, что его зовут Никита Рождественский. С ходу стал убеждать меня в необходимости кредитования на 539 000 ₽, так как ожидалась крупная сделка, отработав которую я получу ощутимую прибыль. Но и мои отказы порождали еще большую настойчивость. Я категорически отказывался от кредита, так как с Виктором мы не обсуждали такие расходы, но сотрудник начинал давить. Я решил поинтересоваться отсутствием аналитика, и мне объяснили, что тот отправился на переговоры и не может оттуда поддерживать связь. Этот и последующие разговоры у меня записаны. 15 числа сеанс связи повторился.
Под натиском сотрудника я решился на кредит и оформил его 17.03 на сумму 539 000 ₽. По его настоянию, создал на сайте платежной системы AdvCash новый аккаунт, через который было решено попробовать вывести эти деньги. В результате произведенных действий я попал под подозрение в мошенничестве и банковские служащие начали звонить и задавать вопросы. В результате карту заблокировали, а Никита исчез.
На связь вышел Виктор в тот же день. Я рассказал о произошедшем за время его отсутствия и тот быстро нашел выход из сложившейся ситуации. Я должен 18.03 отправиться в филиал банка и снять средства, для дальнейшего перевода по реквизитам, которые мне предоставят. Однако на мою просьбу немедленно прислать номер этого счета, отказал. Объяснил тем, что расчетные реквизиты находятся в офисе компании, куда он попадет только завтра. Обещал выслать их сообщением на WhatsApp, когда я буду на месте. В этот день я не пошел в банк, созвонился с Виктором и дал понять, что отказываюсь от снятия и перевода средств на его счет. Кредит уже погасил, не дождавшись вывода.
19 марта я познакомился с Добрыниным Дмитрием, представляющим службу безопасности организации Педси дженерейшн. В процессе общения я засомневался в том, что этот человек относиться к данному подразделению. Склонял меня к выводу денег с торговой платформы, игнорируя тот факт, что у меня карта заблокирована и временно недоступна. Говорил о других возможных способах, без использования моей карты. Его напор не снижался, а лишь возрастал. Пытался доказать, что если мы не найдем компромисс, у меня и аналитика будут неприятности. Я не собирался ему поддаваться.
27 марта от Рождественского я узнал, что им необходимо добавить в брокерский отчет позицию об отработанной крупной сделке, которая в скором времени откроется. Поэтому я обязательно должен участвовать. Без нее не получится вернуть свои вклады на сумму 8 225$. Я не хотел участвовать в сделках, и дал отказ. На этом разговор завершился.
Первого апреля позвонила девушка по имени Мария из компании-провайдера международного валютного рынка Forex Альпари. Она рассказала о возможностях хорошо заработать через Интернет и добавила, что со мной в скором времени свяжутся.
В этот же день появился новый участник большой аферы – Наталья Демченко. Она по телефону представилась финансовым экспертом организации Фитисидженрейшен. Она хотела знать, почему Виктор больше не ведет мои сделки. Я не стал ничего скрывать и рассказал о том, что между нами появились разногласия относительно дальнейших действий, в результате чего аналитик прекратил работу. Поняв, что его место освободилось, Наталья предложила себя в качестве персонального аналитика. На этом и сошлись.
Выяснилось, что для продолжения работы и зачислений заработанных денег необходимо проверить лимит моей новой карты. Об этом сообщил аналитик 01.04. По ее мнению, был единственный верный способ – проверка путем внесения на нее средств с последующим возвратом. Посоветовала обратиться в Сбербанк за кредитом на сумму 172 000 ₽. После получения, мне нужно пополнить ими карту, а затем отправить на торговую площадку. Как только операция будет завершена, 169 535 ₽ поступят обратно за три минуты. Уверяла, что рисков нет, и я вовремя смогу рассчитаться с кредитом. Обо всем договорившись, приступили к делу. Но после успешной отправки, назад средства так и не пришли.
Демченко была настроена оптимистично и предложила другой вариант вывода – частичный. С платформы ставятся на вывод две суммы: 685$, 3 000$. Благодаря разбивке они точно дойдут до посадочного счета. Я согласился, и мы сделали все так, как говорила Наталья. Платежи не поступили по истечении 14-ти дней.
13 апреля мне на Skype позвонила новая помощница с очередной авантюрой. Она считала обязательным проверить и вторую карту – кредитную. Идея не показалась привлекательной, но она настаивала на проведении операции. Схема была прежняя, только теперь деньги спишутся с кредитки, что позволит не ходить в банк за кредитом. Обещала успешный исход событий. Сумма чуть меньше предыдущей – 50 128 ₽, а срок ожидания возврата равнялся пяти минутам. К окончанию разговора я проявил лояльность и согласился. Кредитка опустела на 50 128 ₽, которые безвозвратно отправились на платформу.
Я хотел лично убедиться в том, что были попытки возвратных зачислений, для чего позвонил в банк. Попал на оператора, который предоставил информацию по переводам за период 1-16 апреля. Входящих поступлений там не оказалось.
Решил поинтересоваться у Олега по поводу того, верифицирована моя новая карта или нет. 17 апреля задал ему этот вопрос в мессенджере WhatsApp, на что получил ответ: «Ожидайте связи от специалистов по проверке безопасности операций». Перезвонили специалисты. не смогли дать внятный ответ, поэтому вопрос оставался открытым.
Вскоре я услышал версию того, что моя дебетовая карта снова под угрозой блокировки. Об этом в телефонном разговоре 23 апреля сообщил сотрудник фин. отдела Дмитрий. Опасность возникнет в случае перевода на нее крупной суммы с торговой площадки, так как карта новая и на ней нет достаточного оборота. Он уговаривал использовать для вывода средств сторонние карты с активными движениями по счету в необходимом размере. Можно было подключить другой банк, либо воспользоваться помощью друзей.
Два дня мы не общались, после чего 25.04 он позвонил с гениальной идеей, которая заключалась в зачислении денег на карту жены. Я заявил, что пока мне не вернут затраченные на проверки средства, я отказываюсь совершать какие-либо выводы. Ожидал перевода в размере 169 535 ₽, которые отправил с дебетовой карты, предварительно взяв кредит, и 50 128 ₽, переведенных с кредитки. В общей сложности сумма составляла 3 600$. Решив проблему с невозвратом, я готов продолжать другие дела.
Дмитрия мои желания не интересовали, настаивал на единовременном выводе всех внесенных вкладов и последующем закрытии счета. Грозился тем, что я вообще не получу ничего, если продолжу отстаивать позицию. К общему мнению мы не пришли, закончив на этом разговор. В результате мне были заблокирован доступ к аккаунту и торговой площадке.
Во время работы на платформе с Виктором и Натальей я делал скриншоты, а также сохранял банковские чеки по проведенных транзакциям, переписки и звонки. Номера, с которых поступали звонки за время сотрудничества: +7 499 703 17 75 – Олег, +7 499 703 22 14 – Анатолий (отдел верификации), +7 903 686 22 71.
Я попался в ловушку этого псевдоброкера, который с самого начала обманывал меня. Написал отзыв о BTC Generation в надежде, что его прочитают инвесторы и не допустят подобного исхода событий.
