Читайте, делайте выводы
Компания TopTrade предлагает клиентам торговую платформу для финансовых операций на рынке Форекс, инвестировать в CFD контракты. Но надо ли вам это? От действий этих мошенников пострадали уже многие. Отзывы и обзор читайте в статье.
Проверка лицензии
В списках лицензированных брокеров Центрального Банка России фирмы TopTrade нет.
На официальной странице брокера присутствует ссылка на свидетельство о регистрации PIPSEC.ORG. Организация якобы регулирует брокеров, которые “зарегистрированы” в оффшорах. Уровень доверия к регулятору низкий.
География аудитории TopTrade
По данным маркетинговой разведки spymetrics.ru основной источник трафика идет из России – 62,2 %. TopTrade, прикрываясь международным брокером, направляет свою деятельность на беззащитных граждан РФ.
Адрес компании
На официальном сайте брокера информации об адресе нет, дан лишь электронный адрес и контактный телефон: +441134013543. В условиях пользовательского соглашения отмечено: все споры регулируются и строятся в соответствии с законами Болгарии. И куда же в таком случае обращаться обманутым трейдерам?
Ущемление прав клиентов в документах
В разделе «О нас», в пункте «поручительство», указано: пользователь соглашается с тем, что если он причинит брокеру какой-либо ущерб, то должен будет выплатить неустойку – 5 000 долларов США. При этом определение «ущерба» размыто. Он может быть как прямой, так и косвенный. Например, упущенные выгоды по вине клиента.
Отзывы бывших клиентов TopTrade (все имена изменены из соображений конфиденциальности)
Виктория, сумма потери 995369 рублей
Однажды мне позвонили с незнакомого номера. Человек на том конце провода представился менеджером одного известного брокера Top Trade. В процессе разговора он предложил мне сотрудничество. Условия, которые мы обсуждали, мне показались приемлемыми, и я согласилась. Через какое-то время мне пообещали открыть еще один счет в другой организации BerkShir. Перед тем, как начать переводить деньги на счет, я читала отзывы в интернете. Среди них не было отрицательных, и я поверила в их надежность.
Первая сумма перевода была в размере 100 долларов 24.04.2019 года. Потом переводила деньги 09, 17, 20, 21 и 22 мая. Вся торговля и общение шли через сотрудника их компании Дмитрия Рыкова. Он представился аналитиком, звонил с номера +74993715657, а также по Viber с номера +37257709074. Все, что я пыталась делать сама, сотрудники брокера критиковали, называли мои сделки неудачными, намекая на мою некомпетентность.
Я перечисляла средства с банковской карточки Альфа-банка, тип – Mastercard.
Потом поступило предложение от сотрудников брокера начать работать в режиме соинвестирования. В чем суть: я перевожу сумму на указанный счет, они отправляют на него столько же от своего имени. После пополнения счета я смогу, по их словам, вывести мои личные деньги с прибылью.
Все операции совершались через Any Desk – это программа, которая обеспечивает удаленный доступ. Спустя какое-то время я решила вывести свои деньги.
На что мне ответили, что сейчас не время, надо подождать. Объяснили, что в данный момент процедура соинвестирования прошла не целиком. Затем я получила два вывода с помощью Any Desk, но только под внимательным контролем их менеджера и с его участием. Первый пришел 24.04.2019 года на сумму 663,42 рубля, второй – 09,05.2019 года, там уже было 7733,52 рубля.
Конечно, я старалась провести сделки сама, без помощи. Выполняла все то же самое, аналогично схеме, но у меня почему-то не получалось. Я спрашивала у Рыкова Дмитрия, какая причина такой неудачи. На что он ответил, что я пока не владею достаточным уровнем знаний и навыков.
Когда я снова стала просить снять деньги со счета, мне позвонил менеджер компании по имени Алексей. Звонки шли с тех же номеров, с которых звонил Дмитрий. Алексей стал убеждать, что мне необходимо брать на себя кредиты до тех пор, пока не начну получать автоматические отказы.
По его словам, это называлось максимальной кредитной нагрузкой. Она должна была помочь избежать статьи терроризм, которую мне могли дать из-за регулярных заказов выплат на карту. В подтверждение своих слов, Алексей называл номера постановлений, по которым меня могли привлечь к ответственности, но я не записывала их и не проверяла.
22.05.2019 я получила отказ в кредите. После этого стал звонить Миронов Павел, сказал, что он сотрудник отдела финансов компании Top Trade. Все звонки велись с номера +48221284961, еще есть Viber с номером +37259770155. Он сказал мне, что получить отказ в одном банке − мало, это неполная кредитная нагрузка. И что этого мало, чтобы заказать возврат моих денег.
Он сообщил, что для меня готовится возврат финансов на сумму 500 000 рублей. Но, чтобы получить этот вывод, следует взять еще несколько кредитов в разных банках и как можно скорее.
Я никогда не встречалась лично с представителями этой компании, не видела их лиц. Слышала лишь голоса. Для верификации моей личности они попросили сфотографировать разворот паспорта с моим фото, потом – данные банковской карты и квитанции об оплате за коммунальные услуги. Процесс верификации я прошла после 20 апреля.
После всех этих действий со мной созвонился Егор Власов. Он сказал, что является сотрудником компании Малакут, сообщил, что у них застраховали брокера Top Trade. От Егора Власова я узнала, что Top Trade − это мошенники, но он может мне помочь вернуть средства по зеркальной схеме. Власов объяснил, что я должна перевести еще 200 000 рублей, потому что с меньшими суммами он не видит смысла работать. Звонок был с номера +74999519348. Отзывов об этой компании я также не нашла, поэтому решила больше не тратить свои деньги и нервы.
Маргарита, сумма потери 744 000 рублей
Недавно начала интересоваться криптовалютой и заработком на инвестировании. Искала, где бы попробовать торговать, изучала разные материалы. В начале июня 2019 зарегистрировалась на портале CRYPTOWAI. Читала про брокеров, мне приглянулся TopTrade. Написано все по делу, сайт у них хорошо сделан. Стоило поинтересоваться, какие о них отзывы реальных клиентов, но вовремя я этого не сделала. Я зарегистрировалась на портале, оставила номер для связи.
18-го июня со мной cвязались. Представителя компании звали Федором Исаевым, работал он менеджером. Помогал новичкам, объяснял основы. Молодой человек рассказал о компании, как торговать и заработать на инвестировании, в конце презентации добавил пару слов о себе. Потом настала моя очередь говорить. Федор проявлял живой интерес ко всему, что касалось моей работы, моих увлечений и сбережений. Вопросы показались мне вполне уместными, надо же поближе узнать друг друга.
Для работы нужно было установить торговую платформу и скачать программу удаленного доступа AnyDesk. С ее помощью можно дистанционно заходить в аккаунты человека, а будет выглядеть так, как будто это он сам сидит. Таким образом Федор зашел в мой личный кабинет на сайте Сбербанка. Оттуда менеджер снял 100 долларов. Деньги ушли на платформу. По словам Федора, это минимальная сумма для начала торговли. Без первоначального взноса аккаунт не активируется. В общем, уладили все формальности. Можно было начинать зарабатывать. Мы сказали ждать звонка от личного аналитика.
В конце июня он объявился. Сам мне набрал. Звали специалиста Алексеем. Его номера: +78452407001, +74993715682. Было еще несколько, но я их не записала и уже не вспомню. Аналитик разъяснил, что для хорошего заработка нужно вложиться по-крупному. С небольшими депозитами ему самому невыгодно работать, да и мне прибыль копеечная будет.
Свободных средств у меня на тот момент не было, зато нашлось очевидное решение проблемы. С подачи Алексея в тот же день я взяла кредит. Обращались в Сбербанк, через личный кабинет подали заявку на 600 000 рублей. Ее одобрили. Деньги зачислили на сберовскую карту Visa, оттуда Федор 400 000 перевел на платформу. Днем позже еще 200 000 списали с карты ВТБ. Обе транзакции в личном кабинете обозначались, как «покупки Q*R1». Кстати, все последующие платежи выглядели так же.
Дальше – больше. Предложили мне положить еще. Якобы все инвестиции быстро окупятся, рисков ноль. Мне даже кредит от самой площадки согласились дать, согласилась. Но в июле настало время платить по долгам. Я спросила, можно ли погасить заем с заработанных денег. Оказалось, нет. Алексей уговорил меня снова влезть в кредиты. Обещал, что с прибыли я закрою все долги. Очередной заем брала в Восточном банке. По уже знакомой схеме деньги перевели на мой торговый счет.
После всех этих манипуляций у меня на счету появилось 14 000 долларов. По крайней мере, Алексей сказал, что именно столько у меня есть. Вывести деньги было нельзя до закрытия кредитной линии. Как уверял молодой человек, из-за проблем с переводом возникла задержка. Чтобы быстрее все урегулировать, требовалось по новой перевести средства. Трейдер пытался надавить на меня. Рисовал мрачную перспективу. В случае отказа мне грозили штрафные санкции, вплоть до блокировки счета и ареста карт. Алексей напоминал, что мне еще кредиты платить, а я рискую потерять все свои вложения.
Далее шли звонки с угрозами заморозки счета и предложениями зайти в аккаунт на платформе. С 16-го июля я им не отвечаю. 6-го августа с другого номера позвонили и сказали, что если активности на платформе не будет, я лишусь всех денег. Нашла о TopTrade отзывы с историями, похожими на мою. Получается, я не одна такая. Верить или нет этому брокеру – решайте сами, но будьте готовы к любому повороту.
Григорий, сумма потери 680 000 рублей
С площадкой ТорTrade я познакомился в конце августа 2019 года. Сейчас жалею, что вообще связался с ними, но тогда все выглядело многообещающе. Сайт проработанный, внушает доверие, на первом этапе никаких сомнительных махинаций не предлагали, больших денег не требовали. Началось все со звонка с незнакомого номера. Звонила девушка, представилась Натальей Ларцовой, аналитиком из ТорTrade. Сотрудница предлагала дополнительный заработок на инвестировании. Название брокера ни о чем не говорило. Искал о ТорTrade отзывы, но толком ничего не нашел. Решил попробовать. Минимальная сумма вложений несущественная, так что можно расстаться без особых сожалений.
Пополнил свой торговый счет на 100 долларов, по реквизитам компании. Сделки от моего имени совершала сама Наталья. Ощутимой прибыли они не принесли, но и в минус мы не ушли. Списались с помощницей (ее почта [email protected]). Наталья предупредила: так и будем дальше топтаться на одном месте, если не положить больше денег. При малой сумме вклада возможности трейдера крайне ограничены, и все выгодные сделки проходят мимо нас. Выход очевиден – нужно снова пополнять баланс. Я счел выводы аналитика вполне обоснованными и согласился. Внес еще 70 000 рублей.
Но и этого оказалось мало. Тут же Наталья снова предложила пополнить торговый счет. Предлог был таким: намечается вкусная сделка по покупке золота. Выхлоп будет значительным, рисков никаких, в общем сплошные плюсы. Всего-то требуется 10 000 долларов. Ничего дополнительно мне не предлагали. Бонусов от администрации, кредитов и страховок не было. Программ удаленного доступа устанавливать не заставляли.
Я засомневался. Не видя прибыли от предыдущих вложений, как-то не хотелось делать новые. Перспективы сомнительные, а рисковать деньгами просто так ни к чему. На эту тему мы поговорили с Натальей. Я поделился своими опасениями и желанием вывести вложенные средства со счета. Отговаривать меня аналитик не стала, более того, она вызвалась помочь с процедурой. Как оказалось, там все не так просто. Деньги поступают на заграничный счет. Чтобы избежать налогов, нужно воспользоваться услугой блокчейна и перевести средства в биткоины.
Открыть счет в криптовалюте можно только при внесении минимум 149.000 рублей, такой вот у них лимит установлен. Наталья заверила, что эти деньги выведутся вместе с остальными. Сумма лимита на вывод не была установлена, как сообщили в платежной системе, поэтому требовалось внести еще полмиллиона рублей (со слов Натальи). Тут я уже совсем перестал понимать, на что идут мои деньги и откуда берутся эти суммы. Ответил отказом, но отставать от меня в ТорTrade не планировали.
Не заставил себя ждать международный звонок с номера +746812410392 (Stockholm). Беспокоили меня сотрудники финансового Департамента, по крайней мере, так они представились. Если верить этим самым сотрудникам, в случае невнесения запрошенных средств мне назначат штраф в 5 000 долларов, а счет арестуют. То есть хочешь не хочешь, а платить придется, а то ни с чем останешься.
Забыл упомянуть еще один настораживающий момент. 149 000 рублей я перевёл на карту стороннего лица. Получатель – Зинаида Викторовна З. У нее якобы имелись оборотные средства в криптовалюте. И это далеко не единственная странность. Стоило мне заблокировать номер, с которого изначально звонила Наталья (+746812410392), как она переключилась на другой. Звонки поступали с телефона финансового Департамента +746812410392. Получается, все они находятся в одном кабинете. Заблокировал и этот номер. Наталья снова не растерялась и начала названивать с телефона +442080891058 (London).
Что еще интереснее – процедуру вывода мы начали с внесения новых средств. При этом разговора об отправке запроса на самой платформе не шло. Не логичнее ли было сначала нажать на кнопку вывод, а потом уже после предварительного одобрения решать вопрос со счетом? Кстати, о чем еще ни разу не упоминалось, так это о необходимости покупать биткоины и переводить деньги через посредников. Сразу я как-то не напрягся от такого поворота событий, уже потом проанализировал и понял свою ошибку.
Дальше пошли звонки с настойчивыми просьбами положить еще больше денег, теперь уже просили 3 миллиона 500 000 рублей для установления лимита на вывод. Я решил проверить, что будет, если предложить им меньше. Спросил, реально ли снизить порог до миллиона 800 000 рублей. Наталья взяла паузу, чтобы обсудить ситуацию с кем-то там. Переговоры увенчались успехом, и для меня сделали поблажку, о чем аналитик сообщила чуть позже.
Без понятия, с кем там она говорила и каким образом удалось снизить лимит, который устанавливает международная платежная система. Кажется, Наталья запуталась в собственной лжи. Я лишний раз убедился, что намерений помочь мне с выводом у нее не было. Дальше тянул время. Понял, что денег мне уже не видать, так и будут меня без конца «доить» под различными предлогами.
Наталья буквально бомбардировала меня звонками. Ответил где-то на 50, еще около ста пропустил. Звонила аналитик регулярно, с разных номеров. Только я включал телефон, появлялся в WhatsApp, как Наталья напоминала о себе. Приходилось выходить из мессенджера и лишний раз смартфоном не пользоваться.
13 ноября я попробовал самостоятельно вывести деньги с торгового счета на площадке. Указал, что деньги хочу получить на карту, привязанную к аккаунту. В ответ пришло уведомление об отказе. Текст был примерно такого содержания: вывод происходит только на карту, с которой пополнялся баланс. Ну, так это она и была. Верификацию я тоже благополучно прошел с ней же. Телефон не умолкает, никак не оставят меня в покое. После неудачной попытки вывода 13 ноября мне заблокировали счет, так что сейчас в учетную запись не войти. Не верьте, если о ТорTrade отзывы будут в положительном ключе. Это мошенники, прикидывающиеся брокером. По факту вывод денег с их платформы попросту не предусмотрен.
Максим, общая сумма потерь: 787 711 рублей рублей
Известные мне номера телефонов брокера:
+79090820184
+79614456296
+79848884772
+79614456296
+79615821132
+79037129098
+79848884773
+79090820188
+74993482413
+79039393423
+79312015399
+46812111114 (Швеция)
+442080891058 (Великобритания)
Вечером 11 апреля 2019 года раздался телефонный звонок. На том конце провода был мужчина — представитель компании Top Trade, отзыв о которой с моей стороны будет сугубо отрицательным! Итак, звонивший начал рассказывать о надежности и честности брокера, о том, что все счета клиентов защищены современными технологиями. Посторонние лица ни при каких обстоятельствах не получат к ним доступ. Мужчина не сказал своего имени, что меня удивило и насторожило.
Я сразу же отказался от предложения, но звонивший был настойчив. Минут 10-15 он так рьяно нахваливал компанию, что я все таки решился на сотрудничество. Получив мое согласие, мужчина перешел к самой сути вопроса. Мне нужно было открыть торговый счет и зачислить туда определенную сумму денег. После этого некий международный банк выдаст мне кредит, который я смогу использовать для работы на бирже Форекс. А свои вложения можно сразу же вернуть — вывести на банковскую карту.
Рассказав все эти подробности, представитель брокера перевел разговор на другого специалиста — Анну Добровольскую. Представившись, девушка сразу же дала мне адрес своей электронной почты ([email protected]), после чего посоветовала скачать и установить на ПК программу для удаленного доступа — AnyDesk. А чтобы я не переживал за сохранность данных, сообщила, что нужно после ее использования нажать клавишу «F9». Затем с помощью Анны была установлена торговая платформа MetaTrader 4, сгенерирован счет и внесен первый депозит.
Сразу же на электронную почту пришло письмо с подтверждением открытия долларового счета на мое имя. В письме также была информация о внесении средств, номер телефона +442031503169 (как оказалось, на него невозможно дозвониться) и e-mail-адрес техподдержки — [email protected].
На эту почту, по настоянию Добровольской, я отправил документы для верификации личности. Затребовали: главную страницу паспорта и страницу с пропиской, квитанции об оплате ЖКХ, фотографию банковской карты. Цифры номера карты должны были быть скрыты в определенном порядке. Также к сканам предъявлялись определенные требования — цветные и четкие изображения, без обрезки краев.
После отправки документов и получения подтверждения об успешной верификации Анна пополнила баланс счета на 400 долларов. С помощью программы AnyDesk вошла в онлайн-банк Тинькофф и перевела нужную сумму.
12 апреля я познакомился с еще одним сотрудником брокера — Федором Исаевым. Он представился как опытный трейдер. Рассказал про сделки, показал, как открывать/закрывать их. Запустил пару позиций на короткий срок: евро/доллар и евро/йена. Сделки закрылись с прибылью. Когда по совету Исаева я нажал на «крестик», доход в 2,5 доллара зачислился на счет. В этот же день было открыто еще две сделки, которые также принести прибыль. В этот раз 1,5 доллара.
Прошло около двух недель, чистая прибыль составила 476,29 доллара. И только после этого со мной связался человек, представившийся аналитиком. Звали его Алексей Гетсе. С конца апреля 2019 года я работал только под его руководством. Общение происходило по WhatsApp (+4 475 371 21 708) или по телефону (+7 499 348 11 12). Именно Алексей настоял на том, что нужны крупные инвестиции. Якобы для вывода вложенных ранее средств, нужно оформить депозит в международном банке. А для этого нужно не менее 850 000 рублей. А лучше — 1 200 000 рублей.
Я был шокирован суммами! Естественно, сказал аналитику, что таких денег нет и не будет. Свободных средств имел 400 долларов. О чем тоже ему сообщил. Тогда Алексей предложил оформить в кредит, на что тоже получил отказ с моей стороны. Но уговоры продолжались, аналитик был требователен и настойчив. Умел убеждать. Видимо, их там обучают так разговаривать с людьми. Как будто под гипнозом, я согласился на оформление кредита…Единственное, спросил, как я могу быть уверен, что кредитные средства не пропадут. Точно ли они принесут прибыль?
Гетсе заверил, что переживать не стоит. После того как деньги поступят на торговый счет, какой-то там банк выдаст мне кредитную линию для торгов. А свои средства я смогу сразу же вывести и погасить долг. В общем, рассказал то же самое, что и мужчина, который звонил мне 11 апреля. После аналитик начал уверять, что многие клиенты брокера работают таким образом и довольны результатом.
Итак, 23 апреля 2019 года на мое имя был открыт еще один счет — в евро. Именно туда и переводились все деньги в дальнейшем. На следующий день Алексей, используя удаленный доступ, перевел с кредитки Тинькофф 355 711,20 рублей (5 070, 50 700 и три раза по 99 980 рублей). Было это вечером, примерно в 18:00 по Москве.
В этот же день, 24 апреля, осуществлялись переводы с кредитных карт Сбербанка — 220 479,18 и 205 676,16 рублей. После этого часть средств была конвертирована в криптовалюту. 300 800 рублей — 0,81064687 биткоина. И 50 000 рублей — 0,13487035.
В общей сложности евро-счет был пополнен на 10 234 евро. Эта сумма отобразилась на балансе сразу же после осуществления всех манипуляций. А на первом счете (долларовом) так и осталась сумма в 485,93.
Как и в первый раз, я получил письмо от техподдержки, в котором говорилось об открытии нового счета. Снова потребовали сканы документов для верификации. Также нужно было заполнить какие-то декларации, подтверждающие внесение депозитов на 2 740 и 2 890 евро. В тот момент, помню, подумал — почему только для двух, а как же остальные? Но требования выполнил.
Прошло немного времени, снова позвонил аналитик. И снова завел разговор об инвестициях. Мол, вложенных денег мало для предоставления кредитной линии для торгов. Я наотрез отказался, в свою очередь потребовал вернуть мне все вложения. Алексей начал сыпать угрозами, говорил, если не дополнить баланс до миллиона, можно потерять абсолютно все. Был настойчив, пытался давать на психику, но я был непреклонен. Сообщил ему, что видел в интернете массу негативных отзывах о брокере Top Trade, отправил на них ссылки ему в WhatsApp. Спросил, как он может это объяснить? Аналитик уверял, что отзывам верить нельзя, все они проплачены конкурентами, мол, за 500 рублей любой напишет что угодно. А затем снова начал обещать «золотые горы», но только после оформления мной очередного кредита.
Больше в долги я влезать не собирался. Позднее сказал аналитику, что Сбербанк в кредите отказал, да еще и карты/счета заблокировал. После этого начались ежедневные звонки и сообщения с вопросами: «удалось ли разблокировать карты», «как продвигаются дела с кредитом?» На тот момент я уже был стопроцентно убежден, что меня пытаются обмануть. Естественно, никаких новых заявок на кредиты не подавал.
Прошло немного времени, я сообщил аналитику, что ничего не получается, все банки отказывают… Попросил оформить вывод средств. Но Алексей меня не слушал, говорил, что для снятия еще не время, нужны новые инвестиции. Все разговоры именно к этому и сводились. Мне надоели его «отмазки», решил самостоятельно вывести деньги. Как и предполагал, в выводе было отказано. После этого позвонил Гетсе и начал ругать меня за «самостоятельность». Сказал, что видит все манипуляции, проводимые в личном кабинете. После чего назвал меня лгуном и начал угрожать. Мол, если не найду в ближайшее время денег, будет плохо не только мне, но и родственникам/знакомым.
После этого разговора я убедился окончательно, мошенники полностью контролируют мой счет, хотя изначально обещали обратное. А вскоре мне закрыли доступ в личный кабинет.
Упустил одну важную деталь. Когда оформлялся кредит в Сбербанк, первая заявка (на 500 000 рублей) была отклонена. Но затем вдруг одобрили сразу две кредитные карты. Еще удивился тогда, как такое возможно? Аналитик шепотом признался, что у руководства брокера есть связи с руководством Сбербанка. Не знаю, насколько это правда, но факт остается фактом. Алексей все оформлял сам — в режиме онлайн через программу AnyDesk.
Помню, был еще звонок якобы из международного банка — сотрудник службы безопасности. Человек угрожал блокировкой карт и счетов, какими-то расследованиями. Номер, с которого был звонок — +442080891058.
В итоге, конец апреля и весь май 2019 года меня просто «забомбили» звонками с разных номеров. Пытались связаться по несколько раз в день. Иногда я брал трубку, но разговор получался неконструктивным. Чаще — просто игнорировала звонки.
На момент написания отзыва о Top Trade мой аккаунт остается заблокированным. Всего я инвестировал в компанию 787 711 рублей. Теперь не знаю, как вернуть эти средства…
