OmniLedger приложение отзывы. Скам?

OmniLedger — проект, который представляют как инвестиционное приложение для трейдинга. Фактически это мошенническая схема. Лицензии Банка России нет. В реестрах регулятора компания не значится.

Деньги пользователей OmniLedger поступают на карты физических лиц, электронные кошельки и криптовалютные адреса. Компания не использует расчетный счет юридического лица. Реквизиты меняются. Получатели — подставные лица.

Почему торговая биржа OmniLedger — скам?

1. Нет лицензии Банка России. Компания не состоит в реестре брокеров, дилеров, управляющих. Регулятор не контролирует ее деятельность.
2. Нет юридического лица. Договор не заключает российская организация. Платежи идут на карты физлиц и криптокошельки. Получатель не совпадает с названием платформы.
3. Нет реальной торговли. Сделки не выводятся на биржу. Графики и баланс рисует программа. Прибыль не подтверждена биржевыми отчетами.
4. Гарантированная доходность. Обещания 20–50 процентов в месяц не имеют экономического обоснования. Легальный брокер не гарантирует доход.
5. Требование доплат за вывод. Налог, комиссия, страховка, разблокировка. Это признак мошенничества. Настоящий брокер удерживает комиссию из суммы вывода.
6. Платежи на третьих лиц. Реквизиты меняются. Карты принадлежат дропам. Криптовалюта уходит на анонимные адреса. Вернуть средства сложно.
7. Отсутствие отчетности. Клиент не получает брокерский отчет, налоговые документы, подтверждение сделок. Данные в кабинете не имеют юридической силы.
8. Поддержка только в мессенджерах. Нет офиса, телефона, юридического адреса. Связаться с компанией после блокировки невозможно.
9. Офшорная юрисдикция. Компания регистрируется в стране, где нет обмена данными с Россией.

Схема обмана в приложении OmniLedger

Приложение OmniLedger позиционируют как платформу для торговли. После установки вы проходите регистрацию. Приложение запрашивает доступ к контактам, галерее, уведомлениям. Эти разрешения нужны не для работы. Они помогают мошенникам давить на вас. Затем вам показывают личный кабинет. Графики, котировки, баланс. Все данные формирует программа. Реальной торговли нет. Сделки не выводятся на биржу. Прибыль на экране — фикция.

Далее вы вносите первый депозит. Платеж принимают на карту физического лица или криптокошелек. В кабинете появляется сумма. Куратор помогает открыть сделку. Через несколько дней баланс растет. Вам дают вывести небольшую сумму. Это нужно для доверия. После этого куратор убеждает внести больше. Говорит о выгодном моменте, бонусе, плече. Вы переводите крупную сумму.

Когда вы пытаетесь вывести деньги, начинается блокировка. Приложение требует оплатить налог, комиссию, страховку, разблокировку счета. Каждый новый платеж порождает следующий. Суммы растут. Вы платите, потому что боитесь потерять уже внесенное. Поддержка в чате отвечает по скриптам. Сначала вежливо. Потом давит на эмоции. Сообщает, что счет заморожен. Требует срочную оплату. Угрожает, что без нее деньги сгорят.

Если вы отказываетесь платить, доступ к кабинету исчезает. Чат удаляется. Номера перестают отвечать. Приложение перестает открываться. Сайт переезжает на новый домен. Название меняется. OmniLedger появляется под другим брендом. Технически схема проста. Платежи идут на карты дропов. Дальше деньги переводят на криптокошельки. Отследить цепочку сложно. Банк видит перевод. Но получатель — не компания, а частное лицо. Вернуть средства через чарджбэк удается редко. Если платеж был добровольным и подтвержден кодом, банк отказывает. Криптовалюту вернуть почти невозможно.

Приложение часто распространяют через APK-файлы. Оно не проходит проверку в официальных магазинах. После установки оно может собирать данные. Мошенники видят ваши переписки. Могут звонить родственникам. Использовать информацию для давления. Не устанавливайте приложения из неизвестных источников. Не давайте лишние разрешения.

Внутри кабинета может быть имитация торговли. Вы видите ордера, графики, историю сделок. Но эти данные генерирует программа. Реального подключения к бирже нет. Спред, плечо, стоп-лосс — все нарисовано. Прибыль начисляют вручную. Убытки тоже. Когда сумма на экране становится большой, жертву просят пополнить счет. Затем вывод блокируют.

Отзывы трейдеров о OmniLedger

• Дмитрий, Чита: “Рекламировали доход от 30 процентов в месяц. Сначала закинул 50 тысяч, даже дали вывести 8 тысяч. Я добавил еще 300. Потом решил забрать часть, а мне говорят сначала оплатите налог 13 процентов. Заплатил, потом появилась комиссия за обмен, потом страховка. В итоге на счету висело почти 900 тысяч, но вывести не дали. Поддержка сначала отвечала, потом просто заблокировала.”
• Ольга, Аксай: “Скинули ссылку на приложение, я установила, оно запросило доступ к контактам и галерее, я разрешила, не подумала. Внесла 70 тысяч, потом ещё 200, личный кабинет работал, цифры росли, я думала всё нормально. Когда захотела вывести, началось: верификация, налог, комиссия, ещё какие-то сборы. Я отказалась платить, и доступ пропал. Приложение удалилось само, телефонные номера стали недоступны, чат в приложении исчез. Осталась без денег. Пишу, чтобы другие не попались.”
• Артём, Шахты: “Я внёс 120 тысяч, через неделю показали плюс 40 тысяч. Попробовал вывести 10 тысяч, вывели. Потом закинул ещё 400. В приложении было всё как у настоящего брокера: ордера, плечо, стоп-лосс, даже новости какие-то. Начал выводить, а мне говорят, что нужно доплатить за разблокировку счёта. Я занервничал, полез в интернет, нашёл похожие истории. Понял, что это развод. Поддержка морозится, отвечает шаблонами. Приложение потом вообще перестало грузиться.”
• Максим, Самара: “Скачал OmniLedger по ссылке из телеги, обещали доход на крипте. В приложении всё крутилось, баланс рос, я внёс 80 тысяч. Потом добавил ещё 200, потому что куратор говорил, что вот-вот будет икс. Когда решил вывести, начали требовать налог, комиссию, страховку. Я заплатил 50 тысяч, но вывод не пришёл. Поддержка сначала отвечала, потом просто пропала. Приложение перестало открываться с телефона.”

Как вернуть деньги из OmniLedger?

1. Остановите платежи в OmniLedger. Не переводите налог, комиссию, страховку, оплату юриста. Мошенники не вернут средства после доплаты. Новые переводы увеличивают потери.
2. Сохраните доказательства. Сделайте скриншоты переписок. Сохраните чеки, выписки, ссылки, номера телефонов, адреса кошельков, данные карт. Зафиксируйте дату и сумму каждого перевода.
3. Обратитесь в банк. Напишите заявление о мошеннической операции. Приложите доказательства. Попросите провести расследование и оспорить транзакцию. Сделайте это в первые дни после перевода.
4. Подайте заявление в полицию. Укажите статью 159 УК РФ. Опишите схему, суммы, реквизиты. Приложите доказательства. Получите талон-уведомление. Если дело не возбуждают, обжалуйте отказ в прокуратуре.
5. Направьте жалобу в Банк России. Регулятор не вернет деньги, но соберет информацию. Жалоба поможет блокировать сайты и счета. Укажите домен, реквизиты, переписку.
6. Проверьте возможность чарджбэка. Если платеж шел по карте, банк может оспорить операцию. Шанс выше при раннем обращении. По криптовалюте возврат почти невозможен.
7. Зафиксируйте криптовалютные переводы. Сохраните адреса кошельков, хеши транзакций, скриншоты. Передайте данные полиции. Самостоятельно вернуть крипту нельзя.
8. Не пользуйтесь платными возвратами. После потери денег жертвам пишут лица, которые обещают вернуть средства за предоплату. Это повторный обман. Настоящий юрист не гарантирует возврат и не просит криптовалюту.
9. Подготовьте иск в суд. Если известен получатель платежа, можно взыскать неосновательное обогащение. Потребуется выписка, переписка, данные банка. Без установленного ответчика иск не примут.
10. Смените пароли и удалите приложение. Проверьте доступ к почте и банковским сервисам. Включите двухфакторную аутентификацию. Сообщите близким о мошенничестве.

Оставьте заявку в чате на нашем сайте, чтобы получить бесплатную помощь юристов.