Topaz отзывы. Брокер мошенник?

Topaz (topazinvests.com) называет себя международным финансовым посредником. Вам обещают торги валютами, криптовалютами и контрактами на разницу цен. Звучит как обычный дилинговый центр. Но под всем этим скрывается схема, которая уже оставила без денег десятки российских трейдеров.

Можно ли верить брокерской платформе Topaz?

Проверка начинается с малого. Откройте любой раздел сайта – вы не найдёте ни номера лицензии, ни названия регулятора. Topaz не зарегистрирован ни в одном реестре законных форекс-дилеров. Ни ЦБ РФ, ни FCA (Великобритания), ни CySEC (Кипр) не выдавали этому проекту разрешения на привлечение денег клиентов. Это не случайность, а осознанная политика.

То самое пользовательское соглашение вам не покажут, пока не внесёте депозит. А когда найдёте, увидите пункты, которые делают любые жалобы бесполезными. Документ ссылается на офшорную юрисдикцию, но не называет ни одного конкретного закона. Получается, вы заранее соглашаетесь, что компания когда вздумается поменяет правила торговли, начнёт списывать какие-то комиссии и перекроет вывод. Ни один нормальный брокер не позволит себе такой произвол.

Домен topazinvests.com зарегистрирован анонимно через сервис-посредника. Дата создания – меньше года назад. Такие сайты живут от нескольких месяцев до двух лет, собирают депозиты и закрываются с выводом средств. Короткий срок регистрации – классический приём для одноразовых мошеннических проектов.

Юридические адреса, указанные на сайте: 18 Street name, Alberta Canada и 19 Street Name, London, UK. Это фейковые данные. Ни в Канаде, ни в Лондоне нет зданий с такими примитивными названиями улиц. Street name – это шаблон-заполнитель, который забыли заменить на реальный адрес. Попытка отправить заказное письмо по этим координатам вернётся обратно. Контактный email [email protected] ведёт на бесплатный почтовый сервер, а не на корпоративную почту зарегистрированной компании.

Резюмируем по пунктам, почему Topaz – типичный лжеброкер:

1. Отсутствие лицензии любого финансового регулятора.
2. Пользовательское соглашение с правом компании менять правила задним числом.
3. Анонимная регистрация домена сроком менее года.
4. Вымышленные юридические адреса в Канаде и Великобритании.
5. Контактная почта без домена компании.

Этот скам-проект создан для одного – изъять ваши средства без обязательств.

Схема обмана трейдеров

Обман начинается красиво. Менеджеры Topaz звонят или пишут в мессенджеры после того, как вы оставили заявку на сайте. Они обещают легкий заработок, персонального аналитика и бонусы на первый депозит. Минимальная сумма для старта – всего 250 долларов. Это психологическая ловушка: небольшие деньги не жалко потерять, но потом захочется вернуть упущенную прибыль.

После пополнения счёта клиенту открывают доступ к торговой платформе. Графики, котировки, сделки – всё выглядит как у настоящего брокера. Но это симулятор. Ваши ордера не выводятся на реальный рынок. Компания просто показывает вам цифры на экране. Первые несколько сделок искусственно делают прибыльными, чтобы разогреть азарт.

Как только сумма на счету растёт, менеджер уговаривает увеличить депозит. Аргументы стандартные: откройте счёт VIP, получите доступ к закрытым сигналам, снизим спреды до нуля. Клиент переводит ещё 1000, потом 5000 долларов. В этот момент брокер активирует скрытые комиссии. За перенос позиции на следующий день списывают 2-3% от объёма сделки. Свопы, которые не были прописаны в условиях, съедают всю прибыль.

Когда клиент пытается вывести хотя бы часть денег, заявку могут рассматривать неделями. Потом приходит отказ: не пройдена верификация, не выполнен оборот по бонусу, обнаружена странная торговая активность. Каждый раз новая причина. Человек выполняет требования, загружает паспорт, оплачивает комиссию за вывод (якобы для верификации счета). Но деньги не приходят.

На финальной стадии аккаунт блокируют под предлогом нарушения пункта 8.2 пользовательского соглашения. Связаться со службой поддержки уже невозможно – чат игнорирует, телефон не отвечает. Сайт topazinvests.com может ещё некоторое время работать, но вывод средств заблокирован навсегда. Это классическая схема хайпа с элементами фишинга.

Отзывы клиентов Topaz (topazinvests.com)

• Игорь, Коломна: “Положил сначала 300 баксов, поднял до 600. Менеджер сыпала лапшу на уши. Говорила, что скоро будет мощный тренд по золоту, нужно залить ещё. Я добавил 2000. Сделали пару прибыльных сделок, потом резко ушли в минус на 80%. Она сказала, что это волатильность, надо подождать. Запросил вывод остатков – 430 долларов. Тишина неделю. Потом пишут: у нас технические работы, возвращайтесь через месяц. Через месяц сайт открывается, но мой кабинет удалён. В техподдержке никто не отвечает. В общем, кинули на 2300 баксов.”
• Елена, Владивосток: “Вложилась по совету знакомой, которая тоже попалась, но потом узнала. Сумма небольшая для начала – 500 долларов. За две недели счёт вырос до 1700. Я обрадовалась, решила вывести 700. И тут началось: не тот формат паспорта, не прошёл платёж, банк отклонил. Отправила ещё скан прописки, фото карты. Через пять дней вывод отменили, а на счёт упал бонус 100% на сумму вывода. Чтобы его отыграть, нужно было сделать оборот в 50 раз. Я отказалась, попросила просто закрыть бонус. Через неделю сайт выдаёт ошибку входа. Деньги – 1700 долларов – испарились.”
• Алексей, Самара: “Я не новичок на форексе, работаю через проверенных брокеров лет пять. Решил проверить Topaz чисто ради интереса – закинул минимум 250. Поторговал месяц, вывел 300 обратно. Удивительно, но выплата пришла. Думаю, ну нормальная контора. Закинул 5000. Выставил заявку на вывод 2000. Тут же приходит письмо: аккаунт заморожен за использование советника, который запрещён правилами. Никакого советника у меня не было, торговал вручную. Начинаю спорить – поддержка молчит. Через пару дней виджу, что с моего счёта без моего ведома открыли 100 сделок мелкими лотами, которые слили весь баланс в ноль. Техподдержка потом написала: это взлом, но мы не отвечаем, вы не обеспечили безопасность пароля. Хотя вход был только с моего ПК. Обычная схема списать убытки на клиента.”
• Татьяна, Ростов-на-Дону: “Три месяца общалась с ними. Внесла через криптобиржу 1200 долларов. Торговала с их аналитиком. Результаты были стабильные, плюс 15-20% в месяц. Накопила 2300. Решила вывести половину. Верификацию прошла за день, но вывод завис. Через неделю аналитик сказал, что мне нужно оплатить налог на прибыль – 300 долларов, иначе вывод не одобрят. Я перевела. Потом ещё комиссию за международный перевод – 150 долларов. Потом верификацию кошелька – ещё 100. Суммарно заплатила 550 сверху. Денег так и не увидела. Аккаунт заблокировали, якобы за подозрительную активность. Обманули на 2300 депозита плюс 550 поборов.”

Схемы, которые используют для блокировки вывода средств

Topaz встроил в свою платформу несколько механизмов, которые гарантированно не дадут вам забрать деньги. Они не случайны, а спроектированы специально:

1. Скрытые лимиты на вывод. В пользовательском соглашении, которое вы не читали, есть пункт о минимальной сумме для заявки – 500 долларов. Но когда ваш баланс падает ниже этой отметки, вывести остаток нельзя. Приходится докладывать, чтобы достичь порога. А после пополнения появляются новые условия.
2. Бесконечная верификация. Даже после загрузки паспорта и счета за коммунальные услуги система просит дополнительные документы: фото карты с двух сторон, выписку из банка за последние три месяца, нотариально заверенный перевод паспорта на английский. Каждый новый документ увеличивает срок рассмотрения на 5-7 рабочих дней. В итоге человек сдаётся.
3. Фиктивные комиссии за вывод. При создании заявки вам показывают сумму к получению, например, 1000 долларов. Но через пару дней приходит письмо, что банк-корреспондент взымает 8% за конвертацию, хотя вы переводили в той же валюте. Комиссию списывают уже после отправки, и денег доходит меньше.
4. Бонусная ловушка. Как только вы запрашиваете вывод, на счёт автоматически зачисляется бонус 50-100% от суммы запроса. По условиям, вывести можно только после того, как прокрутите бонусную сумму в сделках объёмом 50-100 лотов. Для трейдера с депозитом 2000 долларов это означает наторговать на 100 000 – нереально. Вы отказываетесь от бонуса, но система пишет, что отказ возможен только до получения бонуса. А получили вы его автоматически, без подтверждения.
5. Технический сбой перед выводом. Проверено на десятках пользователей: за пару часов до долгожданного перевода на карту, сайт topazinvests.com начинает лагать, терминал зависает, а у вас открываются неконтролируемые позиции. Сделки идут против рынка и сливают остатки. В журнале операций потом значится, что вы сами открыли ордера.

Как вернуть деньги от брокера Topaz?

Никаких гарантий никто не даст, но действовать нужно быстро. Чем дольше ждать, тем меньше шансов. Вот последовательность шагов, которая работала в похожих случаях:

1. Соберите все доказательства. Скриншоты личного кабинета, истории операций, переписки с менеджерами, чеки пополнения, скриншоты заявок на вывод. Сохраните пользовательское соглашение, которое было на сайте в момент регистрации (сделайте полную копию страницы).
2. Обратитесь в банк, с карты которого переводили деньги. Запросите чарджбэк, если перевод был сделан в течение 120-180 дней (зависит от платежной системы). Шансы выше при оплате кредитной картой Visa или Mastercard. Банк может признать операцию мошеннической и вернуть средства, если успели подать заявление до того, как брокер обналичил деньги.
3. Напишите заявление в полицию по месту жительства. Статья 159 УК РФ мошенничество. Приложите распечатки переписки и платёжные поручения. Даже если делом не займутся сразу, факт регистрации поможет в дальнейших судах.
4. Подайте иск в суд. Ответчиком указывайте компанию Topaz по фейковым адресам. Суд может вынести заочное решение, которое потом предъявите банкам и платёжным системам. Требуйте признать договор недействительным из-за отсутствия лицензии.
5. Подключите юристов, специализирующихся на чарджбэке. Есть конторы, которые за процент (обычно 15-30%) помогают вернуть деньги через платежные системы и банки-эквайеры. Они знают формулировки для претензий и сроки. Но остерегайтесь вторичных мошенников.
6. Коллективные иски работают лучше одиночных. Объединитесь с другими пострадавшими из отзывов или на форумах. Чем больше заявителей, тем выше вероятность, что платёжная система заморозит счета этого скам-проекта.

Оставьте заявку в чате на нашем сайте, чтобы получить бесплатную помощь юристов.