Компания Tradexpat (tradexpat.com) позиционирует себя как международная торговая платформа. Обещает высокую доходность, доступ к валютному и криптовалютному рынкам, персональных аналитиков. Но где гарантии, что ваши деньги не уйдут в чужой карман?
Разберем этого брокера. Информации о Tradexpat в открытых источниках крайне мало. Компания не спешит раскрывать имена руководителей или показывать реальные офисы. Типичное поведение для скам-проекта, не так ли?
Почему нельзя верить Tradexpat?
- Адрес. Указан офис в Dundee: 120 William Fitzgerald Way, DD4 9FE. Звучит солидно? А по факту — это просто бизнес-центр, где за 20–30 фунтов в месяц сдают виртуальные ячейки и адреса под почту. Ни одного подтверждения, что там сидит хоть один трейдер или юрист.
- Связь. Единственный способ написать им — [email protected]. Серьёзная контора, которая уважает клиентов, никогда не прячется за безликой перепиской. А тут — полная анонимность.
- Лицензия. Зайдите на сайт — не найдёте ни номера FCA (британского регулятора), ни CySEC, ни тем более российского ЦБ. Ничего. Работают без разрешения, что уже само по себе нарушает законы большинства стран, включая наш. Если брокер не дал лицензию — он заранее готов нарушать ваши права.
- Домен. tradexpat.com создан в 2023 году. Данные владельца скрыты через whois privacy — стандартный приём для однодневок. Через год-два адрес сменится, контора исчезнет, и вы никого не найдёте.
Пользовательское соглашение:
- счёт могут заблокировать просто так, без объяснений;
- любые споры — по законам Шотландии;
- за задержки выплат, сбои в работе и даже потерю ваших данных брокер ответственности не несёт;
- регистрируясь, вы автоматически даёте добро на передачу личной информации кому попало.
Схема обмана начинающих трейдеров
Схема обмана стара как мир, но до сих пор работает. Человек видит рекламу в соцсетях. После регистрации звонок от персонального менеджера. Доброжелательный голос уговаривает внести минимальный депозит – 250 долларов. Это только начало.
Первые сделки приносят прибыль. Счет растет. Вывод небольшой суммы (50-100 долларов) проходит без проблем. Так формируется доверие. Дальше менеджер предлагает уникальную возможность – инвестировать больше, потому что рынок вот-вот взлетит.
Вы переводите 2000, потом 5000. Графики в кабинете рисуют зеленые свечи. Счет показывает десятки тысяч. Но при попытке вывести крупную сумму, трейдер сталкивается с проблемами:
- требуют верификацию с загрузкой паспорта и счетов за коммуналку;
- просят оплатить комиссию за вывод – 10-20% от суммы;
- вводят налог на прибыль, который нужно перевести на сторонний кошелек;
- блокируют аккаунт под предлогом подозрительной активности.
Деньги исчезают. Менеджер перестает отвечать. Поддержка молчит. А вы остаетесь с пустым счетом и чувством собственной глупости.
Отзывы пострадавших от Tradexpat
- Алексей, Екатеринбург: “Началось с объявления в Телеграмме. Обещали пассивный доход от 30% годовых. Зарегился на tradexpat.com, положил 300 долларов. Сразу позвонил менеджер, показал в скайпе графики, убедил добавить еще 700. Неделю все шло отлично, счет вырос до 1800. Решил вывести 500. Заявка зависла на три дня. Потом написали, что нужно оплатить верификацию – 250 долларов. Перевел. Следом потребовали комиссию за международный перевод – еще 400. Я отказался. Аккаунт заблокировали. Общий убыток – 1250 долларов. Деньги не вернул.”
- Ольга, Самара: “Торгую на бирже два года, но с этим брокером столкнулась впервые. Привлекли низкие спреды и кредитное плечо 1:500. Пополнила счет на 500 долларов. Сделала несколько удачных сделок. Когда прибыль превысила 2000, решила забрать половину. Тут же пришло письмо: ваш аккаунт проверяется службой безопасности». Требовали фото паспорта на фоне газеты. Отправила. Через день – новый запрос: подтвердить источник средств. Потом – скриншоты банковской карты с двух сторон. Я испугалась, что украдут данные, отказалась. Счет заморозили. Писала в поддержку – ответ один: ожидайте решения комитета. Тишина уже два месяца. Потеряла 500 долларов депозита плюс заработанные 2000.”
- Дмитрий, Новосибирск: “Поверил отзывам на стороннем сайте. Там хвалили Tradexpat, писали, что выводит быстро. Положил 1000 долларов. Мне предложили программу VIP-трейдинг с доходом 15% в неделю. Для входа нужно 5000. Добавил. На счету появилась сумма 7800. Попросил вывести 2000. Ответили: ваша прибыль облагается налогом 20% в бюджет Великобритании. Перевел 1560 долларов на указанный кошелек. Следом – страховой депозит 1000. Понял, что это бесконечно. Отказался. Счет обнулили. Общий ущерб – 7560 долларов плюс проценты по долгам.”
- Ирина, Ростов-на-Дону: “Мы с мужем внесли 10 000 долларов. Счет показывал рост до 25 000 за месяц. Менеджер советовал не выводить, а реинвестировать. Когда мы всё же подали заявку на вывод 5000, начался кошмар. Сначала попросили перевести 2500 за активацию международного платежного шлюза. Перевели. Потом – еще 1500 за антиотмывочную проверку. Перевели. Потом – 3000 как гарантию возврата. Мы отказались – уже не осталось денег. В итоге счёт закрыли. Убыток – 10 000 депозита плюс 4000 комиссий.”
Как вернуть деньги от Tradexpat?
Вот алгоритм возврата средств от брокера Tradexpat:
- Зафиксируйте все доказательства. Скриншоты личного кабинета, переписки с менеджерами, чеки пополнения счета, записи звонков (если есть).
- Обратитесь в свой банк. Напишите заявление на чарджбэк – процедуру опротестования транзакции. Банк может отозвать перевод, если с момента операции прошло не более 120 дней.
- Подайте заявление в полицию. По статье 159 УК РФ Мошенничество. Даже если брокер за границей, факт преступления фиксируется. Возможно, удастся инициировать международный запрос.
- Наймите юриста, специализирующегося на возврате денег от форекс-брокеров. Ищите тех, кто работает по модели без предоплаты, процент от выигранной суммы. Много шарлатанов – проверяйте отзывы на независимых форумах.
- Подайте иск в суд по месту своего жительства. Ответчиком указывайте Tradexpat. Судья может вынести заочное решение. Затем с этим решением – к приставам и в банки, через которые проходили платежи. Практика показывает, что исполнить такое решение сложно, но иногда банки блокируют счета получателей.
- Напишите жалобу в Financial Conduct Authority (FCA) Великобритании. Даже если у Tradexpat нет лицензии, регулятор может внести компанию в черный список и предупредить других инвесторов.
- Объединяйтесь с другими пострадавшими. Коллективный иск или чарджбэк имеют больше шансов.
Почему возврат через чарджбэк работает не всегда? Банки требуют железобетонные доказательства, что услуга не была оказана. А брокер всегда может заявить: клиент сам торговал, понес убытки. Поэтому каждая переписка, где менеджер обещает гарантированную прибыль, – ваш козырь. Сохраняйте всё.
Оставьте заявку в чате на нашем сайте, чтобы получить бесплатную помощь юристов.
