Деньги на торговом счете заморожены. Менеджер перестал выходить на связь. Служба поддержки отвечает шаблонными фразами. Именно так выглядит финал сотрудничества с площадкой, которая не имеет права оказывать финансовые услуги ни в одной серьезной юрисдикции. Tradovit (tradovit.com) не является лицензированной брокерской компанией. Оператор площадки забирает депозиты клиентов. Сайт не проходил проверку регуляторов.
Почему Tradovit (tradovit.com) нельзя верить?
Любой посредник, работающий с розничными клиентами на территории России, обязан соответствовать четким критериям. Проверка этих критериев не занимает много времени. Достаточно изучить публичные реестры и документы, размещенные на домене. Ниже перечислены причины, по которым переводить средства на счета этой организации опасно для капитала:
- Лицензия Банка России отсутствует. Федеральный закон о рынке ценных бумах и стандарты деятельности форекс-дилеров требуют получения лицензии ЦБ РФ. Компания, управляющая tradovit.com, не значится в реестре легальных форекс-дилеров. Банк России не наделял эту структуру правом открывать и вести счета, принимать депозиты или предлагать кредитное плечо. Платформа действует вне правового поля Российской Федерации. Закон о защите прав потребителей на такие отношения не распространяется.
- Юридический адрес компании указан в офшорной зоне. Чаще всего это Маршалловы Острова или Сент-Винсент и Гренадины. Финансовые администраторы этих территорий не выдают лицензий на брокерскую деятельность и не разбирают споры розничных трейдеров. Такая регистрация не дает клиенту доступа к механизмам защиты прав. Договор подписывается с организацией, которая не признается участником регулируемого рынка.
- Пользовательское соглашение фиксирует перевес прав в пользу площадки. В текст документа на tradovit.com включен пункт, позволяющий администрации единолично объявлять любое действие трейдера нарушением. Компания закрепляет за собой право отменять прибыльные ордера, удерживать остаток по счету и отклонять заявки на вывод без объяснения причин. Клиент подтверждает, что все претензии будут рассматриваться по месту офшорной прописки брокера.
- Домен зарегистрирован анонимно и недавно. Whois-сервисы показывают, что домен tradovit.com зарегистрирован относительно недавно, а данные владельца скрыты за сервисами анонимизации. Легальные брокеры с многолетней историей не скрывают учредителей. Короткий срок жизни домена и непрозрачная структура собственника — стандартный маркер скам-проекта.
- Платформа не является самостоятельной разработкой. В большинстве случаев подобные структуры арендуют торговый терминал у поставщика white-label решений. Котировки на таком терминале могут редактироваться администратором. График на экране не отражает реальный межбанковский рынок, а цифры в личном кабинете — это просто переменные, меняющиеся по воле оператора.
- Контакты и реквизиты носят транзитный характер. Телефонные номера на сайте обслуживаются IP-телефонией, юридический адрес зачастую массовый, а платежные шлюзы ведут на счета физических лиц или дропов-посредников. Никакого физического офиса, куда мог бы прийти клиент, не существует.
Схема обмана на платформе
Человек оставляет заявку на регистрацию или заполняет форму обратной связи. Через несколько минут поступает звонок от сотрудника, представляющегося аналитиком. Сотрудник использует подготовленный скрипт. Клиенту предлагают открыть счет, обещают зачисление бонусов, персонального наставника и сигналы, которые подаются как гарантированно прибыльные.
После пополнения счета на минимальную сумму пользователь видит в личном кабинете демонстрационный баланс. Прибыль в первых сделках возникает из-за ручной корректировки котировок администратором платформы. Менеджер убеждает внести дополнительную сумму, чтобы получить доступ к группе сигналов с пометкой VIP. Клиент переводит суммы, которые значительно превышают первоначальный депозит.
Как только на счете аккумулируется крупная сумма и трейдер оформляет заявку на вывод, сотрудники площадки начинают выдвигать дополнительные условия. Требуют пройти верификацию документов с затягиванием сроков до двух-трех недель. Далее выставляют комиссию за обработку заявки. Если клиент соглашается на оплату, ему сообщают о необходимости страхового взноса или удержания налога на прибыль. Итогом становится блокировка аккаунта. Сотрудник прекращает коммуникацию. Деньги через цепочку промежуточных счетов переводятся организаторам схемы.
Отзывы о Tradovit
- Дмитрий, Самара: «Я принес им сначала сто пятьдесят тысяч. Потом взял кредитку и перевел еще триста. Психологически давили что надо расти. Когда запросил вывод, мне сказали что мой акк попал под проверку безопасности. Я слал доки три раза, каждый раз находили ошибки. В итоге просто заблокировали вход. Деньги списали в ноль за какие-то свопы.»
- Елена, Иркутск: «Заманили обещанием пассивного дохода. Первые две недели все было чисто, я даже сняла пятьдесят долларов. Менеджер говорил что я его лучший ученик. Потом тишина и резкое требование пополнить счет до десяти тысяч долларов иначе заморозят. Я пополнила частями. Когда дошло до вывода всей суммы, система написала что подозрение на отмывание. Больше ни копья не видела. Техподдержка тупо динамила и ржала в трубку.»
- Игорь, Ростов-на-Дону: «Контора полный ноль. Сливала мне инфу про инсайдерские сигналы. Я торговал на их платформе — все красиво, прибыль рисовалась моментально. Решил снять профит, а мне выкатили драконовский налог на доход. Якобы я нерезидент и должен заплатить тридцать процентов авансом. Я отказался, счет закрыли, менеджер сказал что я нарушил регламент и деньги ушли в резерв компании. Кидок.»
- Наталья, Уфа: «Оставила заявку на обучение. Мне позвонили, впарили брокера как партнера академии. Открыла счет на сто тысяч. Сначала реально показывали как заключать сделки, рынок вроде слушался. Как только я перевела еще полмиллиона по акции, интерфейс стал глючить, стопы срабатывали не там. Пыталась вывести остаток — требовали оплатить страховку счета. Послала их, теперь сайт не открывается с моего IP.»
Как вернуть деньги от брокера Tradovit?
Процедура возврата требует максимальной скорости и правильного документального оформления:
- Соберите переписку и сведения о счете. Сделайте скриншоты личного кабинета Tradovit (tradovit.com), истории операций, заявок на вывод, переписки в мессенджерах и по электронной почте. Запишите телефонные разговоры с сотрудниками, если они еще выходят на связь. Сохраните банковские выписки, которые подтверждают факт перевода денег в адрес получателя. Эти материалы нужны для подачи заявления о мошенничестве и запуска процедуры чарджбэка.
- Начните процедуру чарджбэка через банк, выпустивший вашу карту. Подайте заявление на опротестование транзакции с основанием «неоказание оплаченной услуги» или «мошенничество». К заявлению приложите собранные доказательства. Укажите, что компания не имеет лицензии на финансовую деятельность и не выполнила обязательство по выводу средств. Процедура регулируется правилами платежных систем Visa и Mastercard.
- Подайте заявление в полицию по месту прописки. В документе опишите последовательность действий мошенников, укажите данные получателя перевода, IP-адреса, телефонные номера, прикрепите скриншоты. После возбуждения уголовного дела по факту мошенничества вы приобретаете статус потерпевшего и получаете право на гражданский иск. Без талона-уведомления банк может прекратить рассмотрение вашего спора.
- Подготовьте иск в суд. Если сумма перевода значительна и удалось установить данные дропа-получателя на территории РФ, подается иск о неосновательном обогащении.
Оставьте заявку в чате на нашем сайте, чтобы получить бесплатную помощь юристов.
