Когда появились новые обращения по Usable Capital (usablecapital.com, personal.usablecapital.com), мы начали проверку в стандартном порядке: просмотрели домены, изучили данные, сопоставили информацию с тем, что обычно публикуют легальные брокеры. Уже на первых шагах стало ясно, что сайт работает без нужной юридической прозрачности. Это позволило отнести платформу к числу проектов, вызывающих обоснованные сомнения.
Можно ли доверять брокеру Usable Capital?
Мы изучили оба домена и проверили разделы, где должна находиться ключевая корпоративная информация. Большая часть сведений отсутствует, а то, что опубликовано, выглядит разрозненно и не связано с конкретной организацией.
Основные проблемы видны сразу:
- не указано юридическое лицо, которому принадлежат домены;
- нет лицензий или документов, разрешающих финансовую деятельность;
- отсутствует физический адрес, по которому пользователь может предъявить претензии.
Как Usable Capital взаимодействует с клиентами
По обращениям пострадавших видно, что схема повторяет многие случаи с анонимными платформами. Человеку звонит консультант, предлагает помощь, убеждает внести депозит, затем просит увеличить сумму для достижения результата. На первых этапах общение поддерживается активно, но позже ситуация меняется.
- Операторы начинают отвечать реже.
- Предлагают дополнительные платежи — комиссии, страховки, сборы за вывод.
- Заявки на вывод средств не обрабатываются, либо клиенту сообщают о необходимости повторных оплат.
Мы уже сталкивались с похожей моделью у других проектов без лицензий.
Отзывы трейдеров
Мы изучили обращения, которые направили пользователи из разных регионов:
Евгений, Нижний Новгород: «Поначалу всё было спокойно. После второго пополнения мне сообщили, что нужно внести ещё, иначе вывод не подтвердят. На этом всё и закончилось».
Татьяна, Воронеж: «Поддержка работала до тех пор, пока я переводила деньги. Как только запросила вывод, стали говорить о проверках. Потом перестали отвечать».
Илья, Санкт-Петербург: «Мне предложили оплатить какую-то дополнительную комиссию. После этого аккаунт вообще перестал открываться».
Юридические пробелы в данных
Мы посмотрели документы, которые обычно размещаются на сайтах брокеров: пользовательское соглашение, политику конфиденциальности, данные о компании. В случае Usable Capital информация представлена фрагментарно. В текстах много общих формулировок, не привязанных к конкретному юрлицу.
Нет сведений о:
- регистрационном номере;
- регулирующем органе;
- реальном адресе компании.
Для финансовой платформы отсутствие этих данных указывает на высокий уровень риска.
Почему работа с Usable Capital опасна?
Мы собрали ключевые причины, по которым взаимодействие с проектом несёт значительные риски:
- пользователю неизвестно, кому фактически отправляются деньги;
- нет регулирующего органа, контролирующего деятельность компании;
- невозможность проверить законность операций;
- отсутствие юридической ответственности со стороны владельцев домена.
Также настораживает активная работа консультантов, которые убеждают повышать сумму взносов.
Что делать, если уже потеряли деньги?
Мы рекомендуем сохранить весь набор доказательств, который может пригодиться при последующем разборе ситуации:
- выписки из банка;
- переписку с представителями платформы;
- историю пополнений;
- данные транзакций;
- любые уведомления, которые приходили от проекта.
Данные документы-доказательства помогут подготовиться к судебному заседанию и иметь представления о том, какие перспективы иски к Usable Capital имеют.
Выводы и рекомендации
Мы с коллегами тщательно изучили материалы по компании Usable Capital. В результате, выводы получились следующие:
- проект, оказывается, работает без необходимых регистрационных данных;
- у проекта отсутствует к тому же прозрачная корпоративная информация и лицензии.
Всё вот это представляет реальный, можно даже сказать – стопроцентный, риск потерять все свои вложенные деньги.
Если же вы-таки столкнулись с мошенническими действиями Usable Capital, не паникуйте. Постарайтесь, как можно быстрее собрать все документы, аудиозаписи, скриншоты, фотографии… Словом, всё, что может послужить доказательством переписок, звонков, любого взаимодействия с мошенниками. Затем в срочном порядке обращайтесь за правовой помощью к специалистам. Они определят, можно ли вернуть средства и как это сделать. Помните одно: время в данном случае работает на мошенников. А значит действовать нужно немедля.
